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第一章风险与风险管理风险概述风险管理原则与策略风险识别方法与技巧风险评估方法与模型风险应对策略与措施风险监控与报告制度contents目录01CATALOGUE风险概述风险定义及分类风险定义风险是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。风险分类按性质划分，风险可分为纯粹风险和投机风险；按来源划分，风险可分为内部风险和外部风险；按形态划分，风险可分为静态风险和动态风险；按是否可分散划分，风险可分为可分散风险和不可分散风险。风险来源与识别风险来源风险来源主要分为内部因素和外部因素。内部因素包括公司管理、员工素质、技术水平等；外部因素包括政策法规、市场竞争、自然灾害等。风险识别风险识别是风险管理的基础，主要是通过收集信息、分析数据和评估潜在风险因素，识别出可能对公司造成损失的风险源。风险影响与评估风险影响风险影响是指风险发生后可能对公司造成的损失程度。包括直接损失和间接损失，如财务损失、声誉损失、市场份额损失等。风险评估风险评估是对已识别出的风险源进行量化和定性分析的过程，以确定其对公司的影响程度和发生的可能性。常用的风险评估方法有概率-影响矩阵、敏感性分析、决策树等。02CATALOGUE风险管理原则与策略风险管理原则适应性原则风险管理策略应与企业自身状况相匹配，不同企业应有不同风险管理策略。全面性原则风险管理应覆盖企业各个业务领域，包括但不限于生产、财务、市场、