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信息科技风险管理指引(总

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第四条本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业银

行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺

陷产生的操作、法律和声誉等风险。

第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，

实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促

进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息

技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。

第二章信息科技治理

第六条商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的

第一责任人，负责组织本指引的贯彻落实。

第七条商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职责：

（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法

规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银

监会）相关监管要求。

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（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务

战略和重大策略相一致。评估信息科技及其风险管理工作的总

体效果和效率。

（三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级

别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。

（四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建

设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。

（五）设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要

业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各

项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略

规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状

况。

（六）在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治

理，形成分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的信

息科技治理组织结构。加强信息科技专业队伍的建设，建立人

才激励机制。

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（七）确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管

理审计，对审计报告进行确认并落实整改。

（八）每年审阅并向银监会及其派出机构报送信息科技风

险管理的年度报告。

（九）确保信息科技风险管理工作所需资金。

（十）确保银行所有员工充分理解和遵守经其批准的信息

科技风险管理制度和流程，并安排相关培训。

（十一）确保本法人机构涉及客户信息、账务信息以及产

品信息等的核心系统在中国境内独立运行，并保持最高的管理

权限，符合银监会监管和实施现场检查的要求，防范跨境风

险。

（十二）及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重

大信息科技事故或突发事件，按相关预案快速响应。

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（十三）配合银监会及其派出机构做好信息科技风险监督

检查工作，并按照监管意见进行整改。

（十四）履行信息科技风险管理其他相关工作。

第八条商业银行应设立首席信息官，直接向行长汇报，并

参与决策。首席信息官的职责包括：

（一）直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决

策。

（二）确保信息科技战略，尤其是信息系统开发战略，符

合本银行的总体业务战略和信息科技风险管理策略。

（三）负责建立一个切实有效的信息科技部门，承担本银

行的信息科技职责。确保其履行：信息科技预算和支出、信息

科技策略、标准和流程、信息科技内部控制、专业化研发、信

息科技项目发起和管理、信息系统和信息科技基础设施的运

行、维护和升级、信息安全管理、灾难恢复计划、信息科技外

包和信息系统退出等职责。

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（四）确保信息科技风险管理的有效性，并使有关管理措

施落实到相关的每一个内设机构和分支机构。

（五）组织专业培训，提高人才队伍的专业技能。

（六）履行信息科技风险管理其他相关工作。

第九条商业银行应对信息科技部门内