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REPORTCATALOGDATEANALYSISSUMMARYRESUME银行业基础知识培训课件汇报人：XX2024-01-28

目录CONTENTSREPORT银行业概述银行业务与产品银行业法律法规与监管银行经营管理与内部控制银行业市场竞争与发展趋势银行业职业道德与职业素养

01银行业概述REPORT

银行的定义银行是一种金融机构，主要业务包括吸收存款、发放贷款、办理结算等。通过吸收存款和发放贷款，实现资金供求双方的桥梁作用。提供支付结算服务，便利商品交易和货币流通。在支票流通和转账结算的基础上，贷款又转化为存款，在这种存款不提取现金或不完全提现的基础上，就增加了商业银行的资金来源。提供多种金融服务，如投资、保险、汇款等。信用中介信用创造金融服务支付中介银行的定义与功能

起源于古代的钱庄、票号等，主要从事货币兑换和简单存贷业务。古代银行业近代银行业现代银行业随着资本主义的发展，近代银行逐渐兴起，出现了中央银行、商业银行等不同类型的银行。随着科技的进步和金融创新，现代银行业呈现出全球化、综合化、电子化等趋势。030201银行业的发展历程

国家的金融管理机构，负责制定和执行货币政策。中央银行以盈利为目的的金融机构，主要业务包括吸收存款、发放贷款、办理结算等。商业银行银行的分类与特点

政策性银行：由政府发起并出资成立，为贯彻和配合政府特定经济政策和意图而进行融资和信用活动的机构。银行的分类与特点

主要面向个人和小型企业提供金融服务。主要面向大型企业、政府机构等提供金融服务。银行的分类与特点批发银行零售银行

投资银行：主要从事证券承销、交易、企业并购等业务。银行的分类与特点

银行的自有资金占比较低，主要通过吸收存款等负债方式筹集资金。高负债经营银行业务涉及大量资金流动和信用活动，面临较高的信用风险、市场风险等。高风险性银行业受到各国政府和监管机构的严格监管，以确保金融稳定和防范风险。严格的监管银行的分类与特点

02银行业务与产品REPORT

负债业务存款业务包括活期存款、定期存款、通知存款等，是银行最主要的负债业务之一。借款业务银行通过向中央银行、其他银行、非银行金融机构等借款来筹集资金。发行债券银行通过发行金融债券来筹集长期资金。

投资业务银行将资金投资于证券、基金、保险等金融产品，获取收益。贷款业务包括个人贷款、企业贷款等，是银行最主要的资产业务之一。票据贴现银行购买企业或个人持有的未到期商业票据，为企业提供融资支持。资产业务

银行为客户提供货币结算、清算等服务，如汇款、托收承付等。结算业务银行代理客户办理各种业务，如代收代付、代理保险、代理证券等。代理业务银行为客户提供担保服务，如保函、信用证等。担保业务中间业务

金融科技应用互联网金融绿色金融跨境金融服务金融产品与服务创用大数据、人工智能等技术提升金融服务的智能化水平。通过互联网平台提供线上金融服务，如在线支付、P2P借贷等。支持环保和可持续发展项目，推动绿色金融产品和服务创新。为企业提供跨境贸易、投资等金融服务，推动国际业务发展。

03银行业法律法规与监管REPORT

03《中华人民共和国外资银行管理条例》规定了外资银行的设立、变更、终止以及业务范围、经营规则等，是外资银行在华经营和监管的法律依据。01《中华人民共和国银行业监督管理法》规定了银行业的监督管理机构、职责、监管措施等，是银行业监管的基本法律。02《中华人民共和国商业银行法》规定了商业银行的设立、变更、终止以及业务范围、经营规则等，是商业银行经营和监管的法律依据。银行业法律法规体系

中国银行业监督管理委员会（简称“银监会”）负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理，维护银行业的合法、稳健运行。中国人民银行（简称“央行”）负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，提供金融服务等，同时对支付结算、征信等金融基础设施进行监督管理。国家外汇管理局（简称“外汇局”）负责监督管理外汇市场，维护国际收支平衡，促进国际经济金融合作等。银行业监管机构及职责

银行业金融机构应建立健全合规管理体系，制定合规政策，明确合规管理职责和流程，确保业务活动符合法律法规和监管要求。合规管理银行业金融机构应建立完善的风险防范机制，包括风险识别、评估、监测和控制等环节，确保业务风险可控。风险防范银行业金融机构应建立健全内部控制体系，包括内部控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督等要素，确保业务活动的合规性和风险可控性。内部控制银行业合规管理与风险防范

04银行经营管理与内部控制REPORT

经营管理理念以客户为中心，以市场为导向，以效益为目标，以创新为动力，以风险控制为主线。经营目标实现资产规模稳步增长，盈利能力持续增强，业务结构不断优化，客户基础不断夯实，风险水平有效控制，品牌形象显著提升。银行经营管