最新国家开放大学电大本科《金融风险管理》多项选择题题库及答案(试卷号：1344).doc

最新国家开放大学电大本科《金融风险管理》多项选择题题库及答案（试卷号：1344）

多项选择题

1.20世纪70年代以来，金融风险的突出特点是(

A.证券市场的价格风险

B．金融机构的信用风险

C．金融机构的流动性风险

D．国家风险

E．法律风险

)。

2．金融风险的特征是(

A．隐蔽性

B．扩散性

C．加速性

D．可控性

E．非可控性

)。

3．金融风险综合分析系统一般包括(

A．贷款评估系统

B．财务报表分析系统

C．担保品评估系统

D．资产组合量化系统

E．行政管理系统

)。

4．从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有(

A．存贷款比率

B．备付金比率

C．流动性比率

D．总资本充足率

E．单个贷款比率

5.在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有(

A．信用问题

B．操作问题

C．竞争问题

D．销售问题

)。

)。

E．汇率问题

6.金融机构流动性较强的负债有(

A．活期存款

B．大额可转让定期存单

C．向其他金融企业拆借资金

D．向中央银行借款

E．短期有价证券

)。

7.管理利率风险的常用金融工具包括(

A．远期利率协定

B．利率期货

C．利率期权

D．利率互换

E．利率上限

8．证券投资分散化的主要方式有(

A．证券种类分散化

B．证券到期时间分散化

C．投资部门分散化

D．投资行业分散化

E．投资时机分散化

9．保险公司保险业务风险主要包括(

A．保险产品风险

B．承保风险

C．理赔风险

D．现金流动性风险

E．资产负债匹配风险

)。

)。

)。

10．证券承销的类型有(

A．全额包销

B．定额代销

C．余额包销

D．代销

E．全额代销

)。

11．金融风险的特征是(

A．隐蔽性

B．扩散性

C．加速性

D．可控性一

E.非可控性

)。

12．内控系统的设置要以金融风险管理为主线，并遵循以下原则(

A．有效性

B.盈利性

C．全面性

D．独立性

E．便利性

)

13.按照美国标准普尔、穆迪等著名评级公司的作业流程，信用评级过程一般包括的阶段有(

A．准备

B．会谈

C．评定

D．公示

E．事后管理

)

14．商业银行贷款理论的缺陷是(

A．没有考虑贷款需求多样化

B．没有认识封存款的相对稳定性

C．没有注意到贷款清偿的外部条件

D．没有预测购买负债

E．没有注意流动性与盈利性的矛盾

)。

15.利率上限可看成由一系列不同有效期限的(

A.借款人利率期权

B．贷款人利率期权

C．卖出利率期权

D．买入利率期权

E．利率期货

)合成。

16．管理利率风险的常用金融工具包括(

)。

A.远期利率协定

B．利率期货

C．利率期权

D．利率互换

E．利率上限

17．折算风险的管理办法有(

A.缺口法

B．商业法

C．金融法

D．合约保值法

E．财务管理法

)。

18．操作风险度量模型可以划分为(

A．基本指标法

B．标准化方法

C．高级衡量法

D．积分卡法

E．损失分布法

)。

19．商业银行全面风险管理体系由以下(

A.风险管理环境与风险信息处理

B．风险管理目标与政策设定

C．风险监测与识别、后评价和持续改进．

D．风险评估与内部控制

E．风险定价与处置

)要素组成。

20．金融衍生工具信用风险管理的过程包括(

A．信用风险预测

B．信用风险评估

C．信用风险控制

D．信用风险财务处理

E．信用风险监管

)。

21．关于风险的理解，下列正确的是(

A．风险是发生某一经济损失的不确定性

)。

B．风险是经济损失机会或损失的可能性

C．风险是经济可能发生的损害和危险，

D．风险是经济预期与实际发生各种结果的差异

E．风险是一切损失的总称

22.20世纪70年代以来，金融风险的突出特点是(

A．证券市场的价格风险

B．金融机构的信用风险

C．金融机构的流动性风险

D．国家风险

E．法律风险

23．在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有(

A．信用问题

B．操作问题

C．竞争问题

D．销售问题

E．汇率问题

)。

)。

24．商业银行头寸包括(

A．基础头寸

B．可用头寸

C．可贷头寸

D．同业往来

E．超额准备

25．操作风险管理框架包括(

A．战略

B．流程

C．基础设施

D．环境

E．评估

)。

)。

26．信贷资产风险的主要成因包括(

A．来自经营环境的风险

B．来自借款人的风险

)。

C．来自政府指导不利的风险

D．来自银行内部的风险

E．来自竞争对手的风险

27．保险公司保险业务风险主要包括(

)。

A．保险产品风险

B．承保风险

C．理赔风险

D．现金流动性风险

E．资产负债匹配风险

28.某金融机构预测未来市场利率会上升，并进行积极的利率敏感性缺口管理，下列各项描述正确的

是(