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2023年理财规划师之三级理财规划师综合检测试卷

B卷含答案

单选题（共35题）

1、保单质押是现金规划的融资工具之一。下列关于保单质押的说法，错误的是

()。

A.所有的保单都可以质押

B.以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，

不得转让或者质押

C.分红性质的保单用于质押时，有可能享受不到分红

D.风险无处不在，对于个人或家庭来说，投保人寿险非常重要，切不可为了应

付资金周转而退保

【答案】A

2、保险合同约定的保险事故或事件发生后，保险人所应承担的保险赔偿或给付

责任被称为()。

A.保险赔偿

B.保险给付

C.保险保障

D.保险责任

【答案】D

3、关于遗嘱的内容，下列说法不正确的是()。

A.应指定遗产继承人或者受赠人

B.应说明遗产的分配方法或份额

C.可以对遗嘱继承人或受赠人附加义务

D.必须要指定遗嘱执行人

【答案】D

4、资产是指过去的交易、事项形成并由企业拥有或控制的资源，预期能够给企

业带来经济利益。下列关于资产的说法中错误的是()。

A.资产的实质是经济资源

B.资产在未来能够为会计主体带来一定的经济利益

C.资产可以以不用货币来表示

D.资产必须是企业拥有或能够加以控制的经济资源

【答案】C

5、()所导致的结果有三种情况：损失、无变化、获利。

A.投机风险

B.纯粹风险

C.自然风险

D.社会风险

【答案】A

6、连续竞价时，某只股票的卖出申报价格为15元，市场即时的最低买人申报

价格为14.98元，则成交价格为()。

A.15元

B.14.98元

C.14.99元

D.不能成交

【答案】D

7、张某36岁，投保死亡保险，保险金额为10000元。保险人在理赔时发现其

年龄误报为35岁。若投保年龄为35岁则每年应缴保费350元，投保年龄为36

岁则每年应缴保费400元，于是保险人在赔付时实际给付的保险金为()元。

A.10000

B.9600

C.9000

D.8750

【答案】D

8、赵小姐购买了一款分红保险，其助理理财规划师介绍说，分红保险的红利来

源于()所产生额度可分配盈余。

A.生差益、死差益和费差益

B.死差益、利差益和费差益

C.生差益、死差益和利差益

D.死差益、利差益和费用率

【答案】B

9、股票涨跌幅价格的计算公式为()。

A.前收盘价*（1±涨跌幅比例）

B.前收盘价÷（1±涨跌幅比例）

C.当日开盘价*（1±涨跌幅比例）

D.当日开盘价÷（1±涨跌幅比例）

【答案】A

10、专业尽责原则的具体规范不包括().

A.在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

B.在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进

行审慎判断

C.理财规划师没有责任与客户充分沟通

D.以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

【答案】C

11、助理理财规划师出于谨慎的考虑.主要对客户经常性收入部分的未来变化情

况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师

的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中()不属于助理理财规划师需要考

虑的变化比率。

A.固定资产折旧率

B.通货膨胀率

C.税率

D.投资收益率

【答案】A

12、下列属于间接投资的是()。

A.投资者开办独资企业，直接开店等，并独自经营

B.与当地企业合作开办合作企业

C.投资者投入资本，不参与经营

D.投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以预

期获取一定收益

【答案】D

13、下列资产组合中，属于轻度保守型的是（)。

A.成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上

B.成长性资产为30%～50%、定息资产为50%～70%

C.成长性资产为50%～70%、定息资产为30%～50%

D.成长性资产为70%～80%、定息资产为20%～30%

【答案】B

14、陈先生的儿子今年10岁，还有8年上大学，陈先生计划现在开始准备教育

金。届时需要20万的费用，从现在起每年存入一笔资金，年投资收益率为

80，则需要存入()元。

A.17410.14

B.17963.25

C.18802.95

D.19671.37