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2023年银行从业资格考试试题及答案-个人理财

一、单项选择(每题0.5分)

1.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，

或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担有关风险，其他投资收益由银行和客户

按照协议约定分派，并共同承担有关投资风险，这样的理财计划是【A】。

A.保证收益型理财计划B.非保证收益型理财计划C.保本浮动收益理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照协议约

定进行分派，这样的理财计划是【C】。

A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划D.

固定收益理财计划

3.投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险?【D】。

A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划

D.固定收益理财计划

4.是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服

务活动，这是指【A】。

A.个人理财服务B.投资规划C.综合理财服务D.私人银行业务

5.投资者购置如下哪种理财计划承担的风险最大?【D】。

A.固定收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本

浮动收益理财计划

6.申购新股型理财计划属于【C】。

A.构造型理财产品B.固定收益型理财产品C.套利型理财产品D.衍生证券联结

型产品

7.由企业发行的，投资者在一定期期内可选择一定条件转换成企业股票的企业债券是

【C】。

A.可赎回债券B.偿还基金债券C.可转换债券D.附认股权证债券

8.溢价发行的附息债券，票面利率是6%,则实际的到期收益率也许是【C】。

A.6%B.6.25%C.5.6%D.以上都不也许

9.资本市场的特性是【A】。

A.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性也低D.风险性

低，安全性也低

10.间接融资可以应用的金融工具是【D】。

A.股票B.债券C.汇票D.信用贷款

11.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的

【C】。

A.财务功能B.风险管理功能C.聚敛功能D.流动性功能

12.债券回购交易中，投资方(买方)获得的是【B】。

A.债券利息B.回购协议利率C.债券本息D.资金融通

13.在下列交易方式中，不具有保值功能的交易是【A】。

A.即期交易B.远期交易C.套期保值D.投机交易

14.假如外币头寸卖不不大于买，叫做【B】。

A.轧空B.空头C.多头D.轧平

15.证券投资基金可以同步投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的

【B】。

A.系统风险B.非系统风险C.利率风险D.市场风险

16.基金份额总额不固定，基金份额可以在基金协议约定的时间和场所申购或者赎回的

基金是【D】。

A.契约型基金B.企业型基金C.封闭式基金D.开放式基金

17.买卖双方在交易所签订的在确定的未来时间按成交时确定的价格购置或者发售某项资

产的原则化协议是【B】。

A.金融远期协议B.金融期货协议C.金融期权协议D.金融互换协议

18.六个月期的无息政府债券(182天)面值为1000元，发行价为982.35元，则该债

券的投资收益率为【C】。

A.1.765%B.1.80%C.3.55%D.3.4%

19.在外汇市场上，利率高的货币，其远期汇率体现为【B】。

A.升水B.贴水C.平价D.不变

20.债券的即期收益率是【D】。

A.息票利息与债券面额的比值B.年息票利息与债券面额的比值

C.息票利息与债券市场价格的比值D.年息票利息与债券市场价格的比值

21.债券收益的衡量指标不包括【C】。

A.即期收益率B.持有期收益率C.债券信用等级D.到期收益率

22.有关债券的利率风险，如下说法错误的是【C】。

A.利率风险是市场风险B.利率上升，债券价格下降

C.持有债券到期，则无任何损失D.债券到期时间越长，利率风险