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我国商业银行个人理财业务发展状况及策略研究的任务书

任务名称：我国商业银行个人理财业务发展状况及策略研究

任务背景：

随着我国社会经济的快速发展，个人金融市场的需求和规模逐年扩大，对于商业银行而言，开展个人理财业务已成为扩大业务规模、提高盈利能力的必然选择。但是，目前我国商业银行个人理财业务仍存在诸多问题，如产品缺乏差异化、市场营销不足、风险管理不到位等。

任务目标：

本研究旨在通过分析我国商业银行个人理财业务的发展状况、存在问题及其原因，结合外部环境和对策，制定相应的发展策略，促进商业银行个人理财业务的健康发展。

任务内容：

1.对我国商业银行个人理财业务的发展历程、现状和趋势进行分析，了解其市场规模、产品种类、渠道体系等情况。

2.分析我国商业银行个人理财业务面临的主要问题和原因，如风险管理不到位、产品差异化不足、市场营销不力等。

3.研究我国商业银行个人理财业务的外部环境，了解我国金融市场的发展情况、监管政策等因素对商业银行个人理财业务的影响。

4.分析国内外商业银行个人理财业务的成功经验，思考其可借鉴的方面。

5.提出我国商业银行个人理财业务的发展策略，针对不同问题提出应对措施，如如加强风险管理、优化产品设计、完善市场营销等。

6.展望未来商业银行个人理财业务的发展趋势和方向，探讨其可能遇到的挑战、机遇和应对策略，为商业银行个人理财业务的可持续发展提供建议。

任务成果：

1.一份详细的报告，包括对我国商业银行个人理财业务发展状况的分析和评价、主要问题及原因的剖析、发展策略和建议等。

2.一份幻灯片展示，突出重点，呈现研究结果。

3.一份执行方案，具体阐明商业银行个人理财业务发展策略的实施和监督管理措施。

4.研究期间形成的相关研究材料和数据分析报告。