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国际结算实践报告

篇一:国际结算实习报告

国际结算模拟实习报告

一、实验时间:2011年6月27日——2011年7月1日

二、实验地点:经济与管理学院机房

三、实验内容:利用智胜国际结算模拟系统对远期信用证开立、即期信用证开

立、远期信用证议付、托收业务和汇款业务的汇出行和汇入行业务等操作进行模

拟。

四、实验目的:通过对智胜国际结算模拟系统的操作，熟悉一些在国际结算中

有关信用证、托收和汇款的相关业务，并且能够较好的运用到实践中去。

五、实验内容:

1、远期信用证的开立，(基本流程如下图所示)。

(1)申请人进入经办角色(开证行)进行开证申请，根据案例内容，填写开证申

请书，并添加相应的面函及电文;进入复核角色(开证行)对信用证申请书进行复核;

进入授权角色(开证行)进行最后的确认，经过授权角色(开证行)的确认开证申请书

生效。

(2)选择通知行，通知行在收到代理行的信用证后，核对印鉴、密押，登记信

用证的主要内容，打印出通知面函，系统在收到境

外开来的信用证时，分行押汇中心柜员做录入登记，并产生通知面函。同样经

过相应的复核角色的复核和授权角色的最终确认。

(3)开出信用证后，开证申请人因为金额，货运方式等内容需要变动向开证行

提出修改申请，填写信用证修改通知书，添加电文和面函等，最后经过复核角

色的复核和授权角色的最终确定。

(4)通知行在收到信用证修改书后，押汇中心柜员做录入登记，并产生修改通

知面函，然后经过复核角色的复核和授权角色的最终确定，通知受益人。

(5)通知行告知客户信用证修改书，客户可以接受修改，也可以拒绝修改，并

作本次交易的登记标识。如果作拒绝标识，可以恢复改证前的信用证内容。

(6)受益人收到通知行后选择是否接受修改信用证，并生成电文发往开证行。

(7)开证行收到通知行的拒绝信用证修改的电文后，登记拒绝内容。

2、即期信用证的开立，(基本流程如下图所示)。

即期信用证的开立和远期信用证的开立在步骤上基本一样，故在此不在赘述，

只需根据远期信用证的开立步骤，并根据即期信用证的案例对其进行适当的修改就

可以了。

3、远期信用证议付，(基本流程如下图所示)。

(1)进入议付行，进行出口寄单登记，填写信用证议付/委托收

款申请书和信用证议付登记薄，备齐信用证要求的各种单据，并生成相应的面

函和电文。经过议付行复核角色的复核和授权角色的最终确认。

(2)回到开证行，在进口来单/来单登记项下对单据进行业务录入，填写相关内

容生成面函，并经过开征行复核角色的复核和授权角色的最终确定。

(3)结束来单登记后，开证行需要进行承兑，在进口来单/承兑项下填写相关的

内容并生成电文通知议付行，并经开证行复核角色的复核和授权角色的最终确定。

(4)进入议付行进行承兑登记，并经议付行复核角色的复核和授权角色的最终

确定。

(5)进入开证行，选择进口来单/付款填写相关的内容并生成电文，并经开证行

复核角色的复核和授权角色的最终确定。

(6)进入议付行，选择收汇解付进行业务录入并经议付行复核角色的复核和授

权角色的最终确定。远期信用证议付流程结束。

4、远期托收，(基本流程如下图所示)。

(1)进入托收行，进行出口托收登记(业务启动)，根据案例内容填写发出到托

收登记薄，并经托收行复核角色的复核和授权角色的最终确定。

(2)进入代收行，进行进口代收登记，填写相关内容并生成电文和面函，并经

代收行复核角色的复核和授权角色的最终确定。

(3)代收行进行登记之后需要进行承兑操作，并生成电文，经

代收行复核角色的复核和授权角色的最终确定。

(4)代收行在进行承兑操作之后要进行付款操作，并生成电文，经代收行复核

角色的复核和授权角色的最终确定。

(5)由代收行转入托收行直接进行收汇及解付操作，选择业务录入，填写相关

的内容并经托收行复核角色的复核和授权角色的最终确定。

(6)收汇和解付操作之后是承兑登记操作，进行业务录入填写相关的内容并经

托收行复核角色的复核和授权角色的最终确定。远期托收流程结束。

5、汇入行汇出行业务操作，(基本流程如下图所示)。

(1)选择汇出行，进行会出汇款登记根据案例填写相关内容，生成电文和面

函。经汇出行复核角色的复核和授权角色的最终确定。