“严格履行反洗钱基本义务,积极承担反洗钱重要职责”知识竞答.docxVIP

“严格履行反洗钱基本义务,积极承担反洗钱重要职责”知识竞答（100分）

1、姓名【填空题】

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2、部门【填空题】

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3、10位员工号【填空题】

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4、《中华人民共和国反洗钱法》规定反洗钱监测管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任等内容。立法宗旨是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，而制裁和打击洗钱犯罪则由《刑法》规定。【单选题】（10分）

A.正确

B.错误

正确答案:A

5、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱及其上游犯罪的定义、认定标准与刑事责任。其中，明确洗钱的上游犯罪类别包括七类：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。【单选题】（10分）

A.正确

B.错误

正确答案:A

6、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度构成了国际反洗钱标准和各国立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度，也是金融机构应当履行的“反洗钱三项核心义务”。其中，客户身份识别制度又处于最基础的地位。【单选题】（10分）

A.正确

B.错误

正确答案:A

7、银保监会《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2019年第1号）整体全面的规定了中国银保监会及其分支机构对反洗钱和反恐融资工作的监管和处罚等要求，为中国银保监会今后管理反洗钱工作出台了制度依据，我国商业银行反洗钱的监管从此进入了人民银行和银保监会的“双监管”时代。【单选题】（10分）

A.正确

B.错误

正确答案:A

8、根据监管规定，一次性金融交易包括两类：第一类为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额在单笔人民币5万元以上或者外币等值1000美元以上的业务；第二类为代理人因合理理由无法提供被代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件，且单笔现金存款金额达到人民币5万元或者外币等值1000美元以上的业务。【单选题】（10分）

A.正确

B.错误

正确答案:B

9、（）是金融机构反洗钱工作的基本规定。【单选题】（10分）

A.《中华人民共和国刑法》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《中华人民共和国中国人民银行法》

正确答案:C

10、中国人民银行“3号令”是（）【单选题】（10分）

A.《关于大额交易和可疑交易报告要素及释义的通知》

B.《关于大额交易和可疑交易报告要素及释义的通知》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》

正确答案:C

11、对于（）风险等级客户要严格开展持续性监测，根据实际暴露的风险情况，及时发起主动重新尽职调查，而不仅是依赖反洗钱系统的评级到期提醒功能。【多选题】（10分）

A.高

B.较高

C.中

D.较低

E.低

正确答案:AB

12、“三反”指出（）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。【多选题】（10分）

A.反洗钱

B.反恐怖融资

C.反逃税

正确答案:ABC

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号，即所谓的“3号令”）是金融机构执行大额交易和可疑交易报告义务的专项规章，于2016年底最新修订，并于2018年对个别条款又进行了微调，主要变化为（）【多选题】（10分）

A..明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求

B.将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”

C.新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容

D.对交易报告要素内容进行调整

正确答案:ABCD