反洗钱考试人行反洗钱测试题三.pdfVIP

反洗钱考试-人行反洗钱测试题（三）

1、金融机构客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。

2、银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系.对于

已有客户被确认为禁止类客户的。应立印全面停办业务井按规定进

行报告。

3、金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善

保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、

侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

4、大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类.比可疑交

易报告报文多1个大额删除报文。

5、对于大额交易报告.大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五

类大额报文应打包为大额正常包。

6、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员.情节

严重的处十万元以上二十万元以下罚款，井对直接负责的董事、高

级管理人员和其他责任人员。处一万元以上五万元以下的罚款。

7、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合

反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

8、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境

外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。

9、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由

一个人或少数人操作，属于可疑交易。

10、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，

在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于

可疑交易。

11、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体

来讲主要包括哪些？（）

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内部控制重要性的认识和态度

E.领导层对管理内部控制制度采取的措施

12、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（）

A.组织管流程

B.账户监控措施

C.保密规定

D.资料保存

13、加强反洗钱内部控制的意义是()

A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要

C.保障金融业案例的基础

D.金融机构参与国际竞争的前提条件

14、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据

()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》

15、反洗钱内部审计包括哪些环节？(

A.检查发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

16、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需

要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E.培训的对象是银行的全体人员

17、以下说法正确的是（）

A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性.合理性.

有效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理.文件和资料的保

管.泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。

18、法

人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营.社会活动的执照.证

件或者文件的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的

种类、号码、有效期限

D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种

类、号码、有效期限

19、客户身份识别的含义包括（）

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

20、客户身份识别的基本原则有（）

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.