如何识别和评估企业风险.pptx

如何识别和评估企业风险汇报人：XX2024-01-15

企业风险概述风险识别方法与技巧风险评估方法与模型企业内部环境风险分析企业外部环境风险分析风险应对策略与措施contents目录

企业风险概述01CATALOGUE

指企业在经营过程中，由于各种不确定性因素导致实际结果与预期目标产生偏离，从而对企业造成损失或影响企业目标实现的可能性。根据风险来源和影响范围，企业风险可分为战略风险、市场风险、财务风险、运营风险、法律风险等。定义与分类企业风险分类企业风险定义

包括宏观经济波动、政策法规变化、市场竞争、自然灾害等。外部风险来源内部风险来源影响因素包括企业战略决策失误、组织结构不合理、内部控制失效、员工素质不高等。企业规模、行业特点、经营模式、管理水平等都会对企业风险产生影响。030201风险来源及影响因素

通过对企业内外部环境进行系统分析，发现潜在风险因素的过程。风险识别对识别出的风险因素进行量化或定性评估，确定风险大小、发生概率及可能造成的损失。风险评估风险识别与评估是企业风险管理的基础，有助于企业及时发现并应对风险，保障企业稳健经营和持续发展。重要性风险识别与评估重要性

风险识别方法与技巧02CATALOGUE

问卷调查法根据企业特点和风险关注点，设计针对性强、问题明确的问卷。选择能够反映企业风险状况的人员，如管理层、员工、客户等。通过纸质或电子方式发放问卷，确保被调查者充分理解问题并认真填写。对收集到的数据进行整理和分析，识别出潜在的风险点。设计问卷确定调查对象实施调查分析结果

将企业运营流程按照先后顺序绘制成流程图，明确各个环节的职责和关系。绘制流程图对每个环节进行逐一分析，找出可能存在的风险点。分析流程针对识别出的风险点，制定相应的应对措施，降低风险发生的可能性。制定措施流程图分析法

明确主题组建小组自由发言汇总整理头脑风暴定需要讨论的风险主题，如市场风险、技术风险等。选择具有不同背景和专业知识的人员组成小组，进行头脑风暴。鼓励小组成员自由发言，提出各种可能的风险点和解决方案。对提出的观点和建议进行汇总整理，形成风险清单和应对措施。

历史数据分析专家咨询现场调查外部信息收集其他识别方法通过对企业历史数据的分析，发现潜在的风险点和趋势。深入企业现场进行调查，了解实际运营情况和潜在风险。请教行业专家或专业机构，获取有关企业风险的意见和建议。关注行业动态、政策法规等外部信息，及时发现可能对企业产生影响的风险因素。

风险评估方法与模型03CATALOGUE

定性评估法专家评估法利用专家经验、知识和判断力对企业风险进行主观评估。德尔菲法通过匿名方式征求专家意见，经过反复征求、归纳、修改，最后汇总成专家基本一致的看法。历史比较法借鉴历史上类似事件的经验教训，结合当前情况对企业风险进行评估。

敏感性分析研究关键参数变化对评估结果的影响程度，确定风险的关键因素。概率风险评估法通过分析历史数据，确定风险事件发生的概率及后果，进而计算风险指标。蒙特卡罗模拟法利用计算机模拟技术，对风险事件进行多次模拟，统计模拟结果并进行分析。定量评估法

模糊综合评估法运用模糊数学理论，将风险因素进行量化处理，通过模糊运算得出综合评估结果。层次分析法将复杂问题分解为多个层次和因素，通过两两比较确定各因素的相对重要性，最终得出综合评估结果。风险矩阵法将风险事件的后果和发生概率分别作为矩阵的行和列，通过矩阵运算得出综合风险等级。综合评估法

COSO风险管理框架01由美国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会（COSO）提出，包括内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监控等八个要素。ISO31000风险管理标准02由国际标准化组织（ISO）制定，提供了一套完整的风险管理原则和指南，包括风险识别、分析、评价、处理、监控与审查等过程。企业风险管理整合框架（ERM）03强调从企业战略角度出发，全面考虑企业面临的各种风险，通过整合各种风险管理手段，实现企业价值的最大化。常见风险评估模型介绍

企业内部环境风险分析04CATALOGUE

企业组织结构过于复杂可能导致决策效率低下、沟通不畅等问题。组织结构复杂性过多的管理层级可能使信息传递失真、决策执行不力。管理层级过多部门间缺乏有效协作可能导致资源浪费、业务运行不畅。部门间协作不足组织结构风险

123关键岗位员工流失可能对企业业务连续性造成负面影响。员工流失市场竞争加剧、法规变化等因素可能导致企业人力成本上升。人力成本上升员工素质不能满足岗位要求，可能影响工作效率和质量。员工素质与岗位不匹配人力资源风险

价值观冲突企业内部存在不同的价值观可能导致团队协作障碍、员工满意度下降。缺乏创新精神保守的企业文化可能抑制员工创新，影响企业长远发展。道德风险企业内部存在道德问题