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家庭理财规划书

2010-11

目录

第一章 家庭基本概况

第二章财务分析及风险测评第三章理财目标设定与分析第四章基本参数设定

第五章理财方案

第六章 可行性测试与敏感性分析第七章 风险揭示

附件

客户家庭主要成员表第一章家庭基本情况一、家庭成员基本信息

客户家庭主要成员表

主要成员

性别

年龄

婚姻状况

职业

健康状况/保险状况

黄冬冬

男

22

未婚

在校学生

健康/健康保险

孙女士

女

48

已婚

铁路部门职工

健康/社会保险

黄先生

男

48

已婚

铁路部门职工

健康/社会保险

黄先生一家居住在辽宁省锦州市内，夫妻二人均为铁路部门职工，收入基本稳定，福利待遇基本不错，家庭收入受经济波动影响不大。而黄先生的儿子在外地上大学，没有经济收入，而且即将毕业，面临就业问题。黄先生夫妻二人的月收入共计7500元。黄先生家庭正处在稳定发展阶段。之前，黄先生夫妇已经通过辛勤工作，积累了一定的经济基础，家庭正处于财富积累阶段。已经拥有了两套住房和一定的储蓄。

二、家庭基本财务状况

目前，家庭的主要收入来源是黄先生夫妻二人的月基本工资和奖金，和现有房屋出租500/元，每月合计8000元。每月还应扣除必要的开销，夫妻二人的月基本生活费2000元，儿子在大学期间的月基本生活费用1000元，其他意外支出500元。

收入

月基本工资收入

7500

支出

夫妻月基本生活费

2