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中国金融风险案例每月精解

2020年

2020年10月号北京银联信信息咨询中心提供

CHINAFINACIALRISKCASESMONTHLY

核心案例详解：龙头企业频陷

核心案例详解：龙头企业频陷逆境，银行信贷集中风险加剧

合俊集团两玩具工厂倒闭，银行应小心代工企业风险

银行疏忽致存款被假身份证冒领，身份证审核应重视

深圳市某银行协助执行不力被罚3万元

一起银行安保服务外包纠纷案例及其启发

银行卡实行全面收费，银行服务收费的合法性引争议

英国诺森罗克银行挤兑事件回忆与透视

托付贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套

江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款

河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元

北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理

农行哈尔滨太平支行柜员识破1000万元假印鉴诈骗

央行开展〝天网行动〞，第6例洗钱案成功宣判

本期名目TOC\o1-3\h\z\u

第一篇：核心案例详解 4

一、龙头企业频频陷逆境，银行信贷集中风险加剧 4

【事件回放】华联三鑫陷危机，引爆44.56亿银行贷款风险 4

【事件反思】龙头企业频陷逆境，凸显银行信贷集中风险 1

【定义简析】信贷集中风险的界定及类型 1

【他山之石】国际银行业信贷集中风险治理的典型案例分析 2

【现状分析】我国银行信贷集中情形及其风险治理现状 4

【风险防范】防范信贷集中风险的策略建议 5

第二篇：重点案例评析 8

二、合俊集团两玩具工厂倒闭，代工企业风险显现 8

【事件概述】合俊集团两玩具工厂倒闭 8

【事件分析】合俊集团玩具工厂倒闭的缘故分析 8

【风险提示】合俊集团两工厂倒闭，反映我国玩具出口形势严肃 9

【延伸阅读】代工企业受金融危机阻碍最大 9

三、中国金属旗下钢铁公司破产，隐现国际信用证业务风险 12

【事件回忆】破产消息事发突然 12

【事件分析】两工厂破产缘故分析 12

【事件警示】警示高端钢材市场风险 14

【延伸阅读】科弘破产凸显商业银行国际信用证风险 15

【风险防范】商业银行国际信用证风险及其防范 16

四、银行疏忽导致存款被假身份证冒领，身份证审核应引重视 19

【案件回放】存款被假身份证冒领，客户状告银行疏忽 19

【案件焦点】银行负有对身份证的审核义务 19

【风险提示】银行应该对身份证审核问题引起足够重视 21

【案件启发】银行业务中反假身份证的计策 21

五、深圳市某银行因协助法院执行不力被罚3万元 23

【案件回放】协助执行中，银行未全面提供账户信息并采取冻结行为 23

【案件启发】银行应防范在协助执行中所引出的各类法律风险 24

【防范措施】银行应高度重视协助执行工作，幸免卷入不必要的纠纷 26

六、银行卡网上购物透支案例揭示电子银行业务风险 28

【案件回放】网上盗窃引发银行卡存款纠纷 28

【案件分析】电子银行业务的风险 29

【案件反思】电子银行业务的风险防范 31

七、一起银行安保服务外包纠纷案例的摸索与启发 34

【案件通过】银行保安窃取储户存款引发法律纠纷 34

【案件解读】银行安全保卫工作外包的法律分析 34

【案件启发】银行应重视安全保卫外包工作的法律风险 36

八、农行西藏分行典型案例启发：规范外聘律师代理费用问题不容忽视 38

【差不多案情】银行外聘律师追偿债权，引发律师费用纠纷 38

【案例分析】民事诉讼中律师费用承担的法律分析 39

【案件启发】银行应规范聘请律师代理诉讼活动的费用处理问题 40

九、银行卡实行全面收费，银行服务收费的合法性引争议 42

【事件概述】三家银行取消部分免费服务项目，并提高了收费标准 42

【背景分析】我国商业银行服务收费适用的价格机制 43

【争议焦点】商业银行服务收费的合法性之争 44

【事件摸索】商业银行服务收费如何走出法律争议 46

十、英国第五大抵押贷款机构--诺森罗克银行挤兑事件回忆与透视 48

【案件回忆】受次级债危机阻碍，诺森罗克银行显现大规模挤兑 48

【案件分析】诺森罗克银行遭受挤兑的缘故 48

【案件通过】诺森罗克银行在挤兑过程中采取的计策 50

【案件启发】诺森罗克银行挤兑事件对我国银行业的启发 50

第三篇：内部操纵案件快报 53

十一、托付贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套 53

十二、北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理 54

十三、江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款