反洗钱知识竞赛试题题库 - 银行从业资格.docx

级行检查应由上级行负责检查的金融机构。错金融机构应当根据《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》制采取什么措施？AA．应当经高级管理层的批准

级行检查应由上级行负责检查的金融机构。错金融机构应当根据《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》制

采取什么措施？AA．应当经高级管理层的批准B．应当报告中国人民银行C．应当报告中国反洗钱监测分析中心

4)为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。16．金融机构发现或者有合理理由怀疑

A．全面性B．定性与定量相结合C．持续性D．保密性26．客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，

一、单项选择题

1.负责支付交易报告工作的监督和管理的是：A

A.中国人民银行及其分支机构。B.各金融机构总行。

C.中国人民银行分支机构。D.各金融机构营业网点。

2.下列支付交易属于大额交易的是：B

A.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。

B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。

C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

3.下列支付交易属于可疑交易的是：A

A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

B.金融机构内部频繁的资金调拨。

C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。

D.企业有时收付与企业经营特点明显不符。

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：A

A.4B.5C.15D.17

5.金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定的一个机构，在可疑交易发生后的几个工作内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心：C

A.5B.7C.10D.15

6.《反洗钱法》规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，临时冻结不得超过多少小时：C

A.12B.24C.48D.64

7.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记帐之日起至少保存（）年。B

A.3年B.5年C.10年D.15年

8.调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：A

A.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。

B.总行及其分支机构。

C.总行及其设区以上的分支机构。

D.银行业管理委员会及其分支机构。

9、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:d

A.英国B.法国C.澳大利亚D.美国

10、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：cA.20万元B.50万元C.200万元D.500万元

11、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：C

A．《金融机构反洗钱规定》

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

12、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：A

A．客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年

B．交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年

客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D．在职责范围内调查可疑交易活动E．履行法律和国务院规定的有关机构交换与反洗钱有关的信息和资料；（10）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作；（11

客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有

监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D．在职责范围内调查可疑交易活动E．履行法律和国务院规定的有关

机构交换与反洗钱有关的信息和资料；（10）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作；（11）国务

的非现场反洗钱信息是：BCDA．反洗钱内部控制制度建设情况B．执行客户身份识别制度的情况C．报告可疑

D．客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年

13、对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：A

A．处二十万元以上五十万元以下罚款

B．责令限期改正

C．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款