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试卷科目:初级资考试力
2015初级银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力真题及答案
上半年
第1部分:单项选择题,共66题,每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。
1.[单选题]根据巴塞尔资本协议,保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是()。
A)资本充足率
B)附属资本
C)风险加权资产
D)核心资本
答案:A
解析:资本充足率属于保障银行安全性的核心指标,需要记忆。资本监管始终是巴塞尔资本协议的核心,是保证银行稳
健经营、安全运行的核心指标。
2.[单选题]要求先存款后消费、不具备透支功能的银行卡的是()。
A)信用卡
B)借记卡
C)准贷记卡
D)贷记卡
答案:B
解析:本题考查借记卡的特点。借记卡的特点:易用与普及;安全可靠。借记卡的用款方式与信用卡不同,借记卡为存多
少、用多少,不能透支。
4/145、
以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票是()。
A)B股
B)A股
C)H股
D)N股正确答案:B
本题考查A股的基本含义。A股,即人民币普通股,是由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人(从2013年4月1日
起,境内、港、澳、台居民可开立A股账户)以人民币认购和交易的普通股股票。A股不是实物股票,以无纸化电子记账
。
3.[单选题]下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是()。
A)交流客户信息
B)交流未公开的财务情况
C)交流先进经验
D)交流机构内部资料
答案:C
解析:本题考查交流合作规定的内容。交流合作:银行从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神,共同
创造,共同进步,分享专业知识和工作经验。
4.[单选题]下列事项中商业银行应予以披露的公司治理信息是()。
A)风险计量模型建模情况
B)基层员工培训情况
C)独立董事的工作情况
D)员工学历结构
答案:C
2015初级资考试力真题及答案1/21
试卷科目:初级资考试力
解析:本题考查商业银行披露公司治理信息要求。公司治理结构,包括年度内召开股东大会情况;最大十名股东名称及报
告期内的变动情况;董事会的构成及其工作情况;监事会的构成及其工作情况;高级管理层成员构成及其基本情况等。
5.[单选题]下列机构中,在我国农村地区机构网点分布最广、支农服务功能发挥最为充分的是()。
A)农村资金互助社
B)小额贷款公司
C)农村信用社
D)村镇银行
答案:C
解析:本题考查农村信用社的知识。农村信用社成为“三农服务”的社区和地方金融机构,是主要为农民、农业和农村
经济发展提供金融服务的机构,在我国农村地区网点分布最广、支农服务功能发挥最为充分。
6.[单选题]下列关于合同成立条件的表述,错误的是()。
A)合同的订立无需具备要约和承诺阶段
B)双方当事人订立合同必须依法进行
C)当事人必须就合同的主要条款协商一致
D)承诺生效时合同成立
答案:A
解析:本题考查合同成立条件。合同成立的订立需要具备要约和承诺阶段。
7.[单选题]下列关于金融犯罪的表述,错误的是()。
A)金融犯罪一定以非法占有为目的
B)金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序
C)金融犯罪的主观方面只能是故意的
D)金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位
答案:A
解析:本题考查金融犯罪相关知识。金融犯罪从主观方面是一种图利犯罪,其主观方面只能是故意,有的还要求具有非
法占有目的。所以选项A错误。
8.[单选题]集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是()。
A)用高端金融工具
B)集资人不具有资格
C)集资总量大
D)具有非法占有他人财产的目的
答案:D
解析:本题考查集资诈骗犯罪特征。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,非法向社会
公开募集资金,数额较大的行为。
9.[单选题]下列业务需计入商业银行授信额度的是()。
A)支票
B)汇款
C)托收
D)备用信用证
答案:D
解析:本题考查商业银行授信额度内容。备用信用证需要计入商业银行授信额度。
10.[单选题]电
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