资格之初级银行业法律法规与综合能力基础试题库和答案要点 .pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力基础试题库和答案要点

单选题（共40题）

1、《第三版巴塞尔协议》规定，实际总资本充足率应该达到()

A.4%

B.6%

C.8%

D.10.5%

【答案】D

2、根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，对实施内部评级法的银行，

内部评级法覆盖的表内外资产使用（）计算信用风险加权资产。

A.权重法

B.标准法

C.内部评级法

D.高级计量法

【答案】C

3、商业银行实施市场风险管理的主要目的是（）。

A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市

场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配

B.消除市场可变因素带来的损失可能

C.把市场风险转移出资本市场之外

D.将市场风险转化为与风险相适应的收益

【答案】A

4、（）的成立标志着我国初步形成了以黄金交易所为主要交易平台、商业银行

柜台交易为补充的黄金市场架构。

A.北京黄金交易所

B.广州黄金交易所

C.深圳黄金交易所

D.上海黄金交易所

【答案】D

5、乙公司在与甲公司交易中获金额为300万元的汇票一张，承兑人为丙公

司。乙公司请求承兑时。丙公司在汇票上签注：“承兑。甲公司款到后支

付。”下列关于丙公司付款责任的表述正确的是()。

A.按甲公司给丙公司付款的多少确定丙公司应承担的付款责任

B.应视为丙公司拒绝承兑，丙公司不承担付款责任

C.丙公司已经承兑，应承担付款责任

D.甲公司给丙公司付款后，丙公司才承担付款责任

【答案】B

6、根据我国《担保法》规定，保证的方式有（）和（）

A.一般保证，连带责任保证

B.特殊保证，无责任保证

C.特殊保证，连带责任保证

D.一般保证，无责任保证

【答案】A

7、如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以

参加（）市场。

A.同业拆借

B.商业票据

C.回购协议

D.大额可转让定期存单

【答案】C

8、()是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行

政纪律的行为给予的行政制裁措施。

A.行政处罚

B.吊销执照

C.刑事责任

D.行政处分

【答案】D

9、下列关于法人的说法，正确的是（）。

A.可以不具有民事行为能力及不具有民事权利能力

B.既具有民事行为能力，也具有民事权利能力

C.具有民事行为能力，可以不具有民事权利能力

D.可以不具有民事行为能力，但必须具有民事权利能力

【答案】B

10、在完成基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文

件或（）。

A.收入证明

B.身份证

C.地址证明

D.税收收入

【答案】A

11、汇率贴水的含义是指()。

A.官方汇率比市场汇率贵

B.远期汇率比即期汇率贵

C.官方汇率比市场汇率便宜

D.远期汇率比即期汇率便宜

【答案】D

12、投资后管理的作用不包括（）。

A.管理和防范投资风险

B.提升被投资企业自身价值

C.进一步加强对被投资企业的控制

D.协助被投资企业利用资本市场

【答案】C

13、银行承兑汇票的转让一般通过()方式进行。

A.承兑

B.贴现

C.再贴现

D.转贴现

【答案】B

14、权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于（）。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】B

15、下列关于公司资本制度的表述，错误的是（）。

A.公司资本制度是《公司法》确认的资本筹措与运营的重要制度

B.公司资本要一次缴清

C.公司资本不得任意变更

D.公司增加或者减少注册资本，须由公司股东会作出决议，并由代表三分之二

以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记

【答案】B

16、基金管理人内部控制构成要素中的内部环境不包含（）

A.组识结构

B.员工道德素质

C.内控文化

D.风险控制

【答案】D

17、冻结单位存款的期限不得超过6个月，如需续冻，需要提前办理续冻手

续，每次续冻期限最长不超过()。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

【答案】D

18、进入银行业金融机构进行现场检查，应当经银行业