2023年-2024年初级银行从业资格之初级个人理财真题练习试卷B卷附答案.docVIP

2023年-2024年初级银行从业资格之初级个人理财

真题练习试卷B卷附答案

单选题（共45题）

1、（2018年真题）下列不属于商业银行理财顾问服务的是（）。

A.投资建议

B.财务分析与规划

C.综合理财服务

D.个人投资品推介

【答案】C

2、（2021年真题）某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资

金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（）元资金

A.350000

B.450000

C.300000

D.360000

【答案】C

3、根据F．莫迪利安尼的家庭生命周期理论，下列理财策略中不适合处于家庭

成长期的投资人的是（）。

A.保持资产的流动性

B.购买长期护理类保险

C.适当投资债券型基金

D.适当投资浮动收益类理财产品

【答案】B

4、（2018年真题）下列不属于税务规划目标的是（）。

A.财务自由

B.达到整体税后利润最大化

C.减轻税负

D.合理退税

【答案】D

5、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在W市，企业所得税按季预

缴。主要从事服装的制造和销售。2020年度有关财务资料如下：

A.8000万元

B.8200万元

C.7500万元

D.7700万元

【答案】C

6、银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。

A.基金托管人

B.基金投资者

C.基金管理人

D.基金代理人

【答案】D

7、从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。

A.养老险

B.退休年金

C.股票型基金

D.平衡型基金

【答案】C

8、八周岁以上的未成年人为（），（）独立实施纯获利益的民事法律行为。

A.无民事行为能力人；可以

B.无民事行为能力人；不可以

C.限制民事行为能力人；不可以

D.限制民事行为能力人；可以

【答案】D

9、（2019年真题）王先生购买了一套价值400万元的房产，首付160万元，

其余向银行贷款，贷款期限20年，贷款年利率为8%，按月等额本息还款，则

王先生每月的还款额为（）万元。

A.2

B.2.2

C.2.3

D.2.1

【答案】A

10、下列关于银行代理服务类业务的说法中，正确的是()。

A.是银行的主要资产业务

B.是银行的主要负债业务

C.形成银行的利息收入

D.形成银行的非利息收入

【答案】D

11、（2021年真题）一般而言，在理财师为客户服务的过程中，需要收集客户

的家庭和财务信息，比较恰当的方法是（）。

A.拿出做好的资产负债表让客户填写

B.旁敲侧击的询问客户的相关信息

C.先了解客户的疑问，通过倾听客户的疑问，再逐步深入了解客户的家庭信息

D.单刀直入的向客户提问

【答案】C

12、一般而言，影响分红险产品收益的主要因素不包括（）。

A.保险公司预定的分红方式

B.保险公司预定的死亡率

C.保险公司预定的营运管理费用

D.利率的波动

【答案】A

13、下列不属于衡量一个人或者家庭的财务安全指标的是（）。

A.是否有舒适的住房

B.是否有额外的养老保障计划

C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出

D.个人事业是否有发展的潜力

【答案】C

14、（2021年真题）下列金融工具中不属于货币市场工具的是（）.

A.短期政府债券

B.商业票据

C.银行承兑汇票

D.中长期债券

【答案】D

15、关于《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，下列做

法正确的是（）。

A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和

印刷

B.银行每个网点在同一会计年度内不得与超过4家保险公司开展保险业务合作

C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单

D.商业银行及其销售人员提供联系电话，或以相关销售人员的电话进行替代投

保人电话，以便联系

【答案】C

16、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场

的（）。

A.宏观调控功能

B.风险管理功能

C.资金聚集功能

D.反映功能

【答案】C

17、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（）。

A.30万

B.50万

C.100万元

D.500万

【答案】C

18、（2018年真题）个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验

的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（）。

A.建立期

B.高峰期

C.稳定期

D.维持期

【答案】D

19、艺术品投资具有较大的风险，不属于其原因的是（）。

A.流通性差

B.保管难

C.价格波动较大

D.价值一般较高，投资人要具有相当的经济实力

【答案】D

20、（2017年真题）下列选项中，不属于金融市场主体的