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试卷科目：初级资考试

2018初级银行从业资格考试风险管理真题及答案上半年

说明：答案和解析在试卷最后

第1部分：单项选择题，共79题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。

1.[单选题]张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便向其

发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态，此情况应归类为()引起的操作风险。

A)未授权交易

B)信贷人员技能匮乏

C)内部欺诈

D)贷款流程执行不严

2.[单选题]某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以()。

A)卖出一部分美元，买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币

B)买入美元，卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币

C)买入美元，同时买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币

D)卖出一部分美元，同时卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币

3.[单选题]下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是()。

A)恐怖袭击

B)监管规定

C)声誉受损

D)黑客攻击

4.[单选题]()根据银行一个年度内资产的流动性特征设定可接受的最低稳定资金量。

A)流动性比率

B)存贷比

C)流动性覆盖率

D)净稳定资金比例

5.[单选题]商业银行将()和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。

A)盈利能力

B)战略发展计划

C)企业社会责任

D)领导能力

6.[单选题]()是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得

所需外汇以偿还其境外债务的风险。

A)主权风险

B)传染风险

C)货币风险

D)转移风险

7.[单选题]当某个头寸的累计损失达到或接近()时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。

2018初级资考试真题及答案1/24

试卷科目：初级资考试

A)风险价值限额

B)止损限额

C)头寸限额

D)敏感度限额

8.[单选题]商业银行发行的理财产品出现与国内客户诉讼纠纷的负面事件，并在网络传播，则商业银行面临的风险类型

有()。

A)国别风险、战略风险

B)国别风险、法律风险

C)声誉风险、战略风险

D)声誉风险、法律风险

9.[单选题]市场约束的核心是()。

A)监管部门

B)存款人

C)行业自律协会

D)外部中介机构

10.[单选题]在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是()。

A)符合标准的微型和小型企业的债权

B)对我国公共部门实体的债权

C)对于一般企业的债权

D)对我国政策性银行的债权

11.[单选题]国内某儿童玩具厂欲向银行借款以扩大生产，拟请附近一家公立幼儿园为其担保，该幼儿园()。

A)如有足够资金可以提供担保

B)无资格提供担保

C)有资格提供担保

D)经银行同意即可提供担保

12.[单选题]下列不属于盈利能力比率的是()。

A)销售毛利率

B)资产净利率

C)总资产收益率

D)存货周转率

13.[单选题]银行风险管理的流程顺序是()。

A)风险识别-风险控制-风险监测-风险计量

B)风险控制-风险识别-风险计量-风险监测

C)风险识别-风险计量-风险监测-风险控制

D)风险控制-风险识别-风险监测-风险计量

14.[单选题]新产品／业务的信用风险是指借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行产生()的风险。

A)违约

B)破产

C)盈利

D)损失

15.[单选题]()代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，符合各国监管机构的要求，已经成为现代银行谋求发展和保

持竞争优势的重要基石。

A)资产负债风险管理

2018初级资考试真题及答案2/24

试卷科目：初级资考试

B)全面风险管理

C)资产风险管理