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2023-2024年初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试试卷含答案讲解
单选题(共20题)
1.下列事项中,应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。
下列事项中,应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。
A.危机、客户投诉
B.没有预约的电话
C.体育锻炼
D.某些信件或邮件
【答案】C
2.(2019年真题)国内货币市场上,上海银行间同业拆放利率是()。
(2019年真题)国内货币市场上,上海银行间同业拆放利率是()。
A.HIBOR
B.LIBOR
C.SIBOR
D.SHIBOR
【答案】D
3.(2019年真题)个人生命周期()阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主,使资产得以保值增值。
(2019年真题)个人生命周期()阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主,使资产得以保值增值。
A.建立期
B.高峰期
C.维持期
D.稳定期
【答案】B
4.人生的理财目标都可以归结为的两个层次概括正确的是()。
人生的理财目标都可以归结为的两个层次概括正确的是()。
A.实现财富增值和财务自由
B.实现财务安全和财务自由
C.实现财务目标和财务自由
D.实现财富增值和财富保值
【答案】B
5.下列()不属于违约责任的承担形式。
下列()不属于违约责任的承担形式。
A.抵押担保
B.违约金责任
C.定金责任
D.赔偿损失
【答案】A
6.10万元进行投资,年利率10%,每季付息一次,2年后有效年利率为多少()。
10万元进行投资,年利率10%,每季付息一次,2年后有效年利率为多少()。
A.10.21%
B.10.38%
C.10.49%
D.10.29%
【答案】B
7.()是资金需求者和供给者之间的纽带。
()是资金需求者和供给者之间的纽带。
A.金融机构
B.投资者
C.企业
D.政府及政府机构
【答案】A
8.方先生现年40岁,从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资,年投资报酬率为4%。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活,则方先生最早能在()岁退休。(答案取近似数值)
方先生现年40岁,从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资,年投资报酬率为4%。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活,则方先生最早能在()岁退休。(答案取近似数值)
A.51
B.53
C.65
D.60
【答案】A
9.按照《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》,居民个人年度购汇总额为每人每年等值()万美元。
按照《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》,居民个人年度购汇总额为每人每年等值()万美元。
A.5
B.10
C.2
D.15
【答案】A
10.(2021年真题)一般而言,在理财师为客户服务的过程中,需要收集客户的家庭和财务信息,比较恰当的方法是()。
(2021年真题)一般而言,在理财师为客户服务的过程中,需要收集客户的家庭和财务信息,比较恰当的方法是()。
A.拿出做好的资产负债表让客户填写
B.旁敲侧击的询问客户的相关信息
C.先了解客户的疑问,通过倾听客户的疑问,再逐步深入了解客户的家庭信息
D.单刀直入的向客户提问
【答案】C
11.智能投顾的工作流程之一是构建投资组合,资管新规中对其相关监管要求不包括()。
智能投顾的工作流程之一是构建投资组合,资管新规中对其相关监管要求不包括()。
A.业务报备
B.风险揭示
C.规范业务操作
D.弱化业务逻辑
【答案】D
12.投资者通过分期付款等方式获得住房,然后将他们租赁出去,这种投资方式是()。
投资者通过分期付款等方式获得住房,然后将他们租赁出去,这种投资方式是()。
A.房地产购买
B.房地产租赁
C.房地产信托
D.房地产经营
【答案】B
13.小李投资50000元于某理财产品,10年后小李将获得资产100000元,则根据72法则,小李投资的理财产品收益率为()。
小李投资50000元于某理财产品,10年后小李将获得资产100000元,则根据72法则,小李投资的理财产品收益率为()。
A.5.8%
B.6.6%
C.7.2%
D.5%
【答案】C
14.艺术品投资具有较大的风险,不属于其原因的是()。
艺术品投资具有较大的风险,不属于其原因的是()。
A.流通性差
B.保管难
C.价格波动较大
D.价值一般较高,投资人要具有相当的经济实力
【答案】D
15.根据资管新规的规定,一般而言,投资者超过()人的集合资产管理计划属
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