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2023年终总结-何佳睿

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2023年终总结-何佳睿2023年年度工作总结银行机构部何佳睿

12023年年度工作总结

2023年年度工作总结——业务思考与展望

回顾2023年的工作，在上级领导的带领下，我立足本职市场工作，紧跟市场变化，积极主动，脚踏实地，努力工作，较好的完成各项安排，依托工作岗位学习提高，通过观察、摸索、查阅资料和实践锻炼，找到了正确的工作方法。通过今年的学习和积累，使我对评级市场工作有了更加清晰的理解，也锻炼了各项工作能力，现将工作情况汇报如下

据CRM综合办公系统统计数据显示，截至上半年个人实现收入398.08万元，项目创建63个，出差33周，公开评级申请15条，独立转化1家AA+城市商业银行和2家AA+农村商业银行，完成1单战略合作项目，协同首单境内法人机构国际评级项目，协同1单ESG评级项目，协同1单3C评级业务

其他事务性工作包括制作标书29份，制作并更新2版集团项下各兄弟公司宣传材料，制作更新3版部门内客户汇总表，制作部门内部推介材料，责任区内各省份竞争对手分析等

2023年年度工作总结数据来源：CRM系统收入情况截至2023年12月31日，个人实现收入共计390.08万元，部门内收入共计325.2万元，占部门总收入的14%，较去年底部门收入贡献占比提高了11%

2023年年度工作总结主要的收入贡献来自商业银行债项目，共计99.6万元，主体评级次之，共计58.4万元由于部门业务板块调整，年内部门收入较去年减少了ABN收入和非银机构业务收入，但基于对业务更多的理解积极创新与开拓，向集团协同业务及客户转化方向发力，在商业银行债板块、3C评级业务板块及ESG评级业务板块实现收入新增，此外较去年收入情况来看，信贷ABS的业务收入也有新的增长

2023年年度工作总结数据来源：CRM系统实现收入的客户数量较上年有明显提升，共服务42家客户，但由于今年价格战的愈演愈烈，所以在总收入上未能体现单价方面，主体评级业务最低承做价格为5万，债项评级业务最低承做价格为9.9万，为弥补价格上的劣势，在营销手段上不断修正，凡低价承做的客户尽量引导签署了3年的框架合作，不仅锁定了占有率，也为下一年的收入提供部分保障。如年内转化的湖州银行，虽以9.9万承做了2023年小微金融债项目，但与行方约定3年单采我司作为其债项评级机构并签署协议客户维护情况

2023年年度工作总结全年对接项目108个，立项63个，占对接项目的59%，作业完成43个，推进中20个。责任区内关键发债客户基本覆盖，拜访率53%，主体评级客户覆盖率58%，因部分省份人民银行未批复当地小银行同业存单发行，故抓大放小，战略性放弃覆盖年内因部门结构调整，先后在四组和一组协助组长工作，但总体上年内工作还是围绕以下7个省份展开，包括浙江、江苏、广东、山东、江西、新疆及内蒙。贵州及北京的客户在一组组长的领导下也开始稳步对接广东省关键发债客户覆盖率100%，市场占有率为45%。我司在该省份的客户基础较好，年内在维护老客户的同时，完成了与珠海农商的战略合作，并通过国泰君安广东团队的支持，与省内省联社建立密切联系，有益于进一步开拓和转化广东客户浙江省关键发债客户覆盖率为60%，转化湖州银行、龙湾农商，为部门提升省内市场占有率贡献力量，提升市场占有率至29%，较上年增长10%

2023年年度工作总结1基于中诚信早期宽松的评级政策，其在浙江省深耕多年，客户积累量高于我司，优质客户的合作数量也较我司更有优势，所以年内展业策略为点对点的优先对接发债客户，以点到线到面的对接主体评级需求客户，提高客户沟通频率，提升我部在浙江地区活跃度，充分了解客户需求，发挥我司品牌优势对客户进行转化2根据3月份从人民银行获取的省内发行名单，个人已就批准发行的商业银行实现50%的新客户拜访，锁定部分2024年有机会转化的客户和机会，将在明年争取达成合作3江苏省关键客户覆盖率为35%，年内转化中诚信AA+客户苏州农商4该省份与浙江省情况相似，均为中诚信金融板块的强势省份，省内客户的对接在部门内相对交叉，老客户主要以部门内协同服务为主，非我司客户已通过证券公司、江苏分公司、兄弟公司及当地人行逐渐进行渗透，面对竞争日渐激烈的行业环境，合格的市场人员应该学会主动出击倾力拓展，为公司带来实际利益，2024年我将精进自己的营销手段，与同事一起迎难而上，投入更多的精力和资源开拓和转化浙江、江苏客户

2023年年度工作总结山东省城商行客户覆盖率为60%，农村商业银行覆盖率较低，原因是通过联系省联社和当地人行得知该部分银行没有发行大额存单和同业存单的需求，故将放在下半年进行沟通，优先用更多的时间来维护关键发债客户。截至目前个人实地拜访潍坊银行、齐商银行、东营银行、日照银行、泰州银行、德