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2023-2024年初级银行从业资格之初级风险管理考前冲刺模拟考试试卷附答案详解

单选题（共20题）

1.公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和I临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为是指()。

公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和I临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为是指()。

A.银行监管

B.市场约束

C.外部审计

D.信息披露

【答案】D

2.承担操作风险管理的最终责任的是（）。

承担操作风险管理的最终责任的是（）。

A.董事会及董事会风险管理委员会

B.高管层及高管层风险管理委员会

C.操作风险管理的牵头部门

D.首席风险官

【答案】A

3.（）是用来判断企业归还短期债务的能力。

（）是用来判断企业归还短期债务的能力。

A.盈利能力比率

B.效率比率

C.杠杆利率

D.流动比率

【答案】D

4.目前，我国商业银行的资本充足率是以（）为基础计算的。

目前，我国商业银行的资本充足率是以（）为基础计算的。

A.表内信用资产风险权重

B.资本监管

C.计提贷款损失准备等各项损失准备

D.信用风险加权资产

【答案】C

5.土地使用权抵押权自（）时设立，否则不发生法律效力。

土地使用权抵押权自（）时设立，否则不发生法律效力。

A.申请

B.登记

C.权属审核

D.核发证书

【答案】B

6.商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。

商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】B

7.商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（）。

商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（）。

A.建立完善的公司治理结构

B.建立完善内部控制体制

C.加强外部监管体制建设

D.以上都不是

【答案】A

8.依据施工任务委托合同对施工进度的要求控制施工进度是（）进度控制的任务。

依据施工任务委托合同对施工进度的要求控制施工进度是（）进度控制的任务。

A.业主方

B.设计方

C.施工方

D.供货方

【答案】C

9.《商业银行公司治理指引》中强调，高级管理人员应当按照()要求，及时、准确、完整地向其报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。

《商业银行公司治理指引》中强调，高级管理人员应当按照()要求，及时、准确、完整地向其报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.风险管理委员会

【答案】B

10.以下不属于我国银行业监督管理目标的是（）。

以下不属于我国银行业监督管理目标的是（）。

A.促进银行业的合法运行

B.促进银行业的稳健运行

C.规避所有系统风险

D.维护公众对银行业的信心

【答案】C

11.（2018年真题）柜面业务操作风险控制措施不包括（）。

（2018年真题）柜面业务操作风险控制措施不包括（）。

A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

B.加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息

C.改革信贷经营管理模式

D.加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

【答案】C

12.以下哪项是银行监管的首要环节()

以下哪项是银行监管的首要环节()

A.机构准入

B.市场准入

C.高级管理人员准入

D.运营准入

【答案】B

13.下列关于信用风险监测的说法，正确的是（）。

下列关于信用风险监测的说法，正确的是（）。

A.信用风险监测是一个静态的过程

B.信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析

C.当风险产生后进行事后处理，比在贷后管理过程中监测到风险并进行补救对降低风险损失的贡献高

D.信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况

【答案】D

14.根据监管要求，我国国内系统重要性银行资本充足率不得低于（）。

根据监管要求，我国国内系统重要性银行资本充足率不得低于（）。

A.11%

B.8%

C.11.5%

D.10.5%

【答案】C

15.金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行（）。

金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行（）。

A.资产风险管理模式阶段

B.负债风险管理模式阶段

C.资产负债风险管理模式阶段

D.全面风险管理模式阶段

【答案】