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个人理财单选习题与参考答案

一、单选题（共100题，每题1分，共100分）

1、商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过____，每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过____。（）

A、150%，200%

B、160%,250%

C、140%，250%

D、140%，200%

正确答案：D

2、分析利率波动时，不属于经济基本面的因素包括

A、商业银行季末冲存款

B、进/出口

C、CPI、PPI

D、工业增加值

正确答案：A

3、《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文本中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩，并以醒目文字提醒投资者“__________”。

A、理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎

B、以说明书为准

C、理财产品不能替代存款

D、投资须谨慎

正确答案：A

4、股票质押式回购业务我行要求的特别合同条款是？

A、第三方保本

B、证券公司保本

C、一般级资金增信

D、优先退出

正确答案：D

5、商业银行应当在理财产品成立之后（）日内披露发行公告，在理财产品终止后（）日内披露到期公告。

A、5,5

B、5,10

C、10，10

D、10,5

正确答案：A

6、总体上，专户理财日常管理框架与常规理财业务（）。

A、完全不同

B、完全一致

C、基本一致

D、其他

正确答案：C

7、《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行应当在公募理财产品的存续期内，至少_____向投资者提供其所持有的理财产品账单，账单内容包括但不限于投资者持有的理财产品份额、认购金额、份额净值、份额累计净值、资产净值、收益情况、投资者理财交易账户发生的交易明细记录等信息。

A、每季度

B、每周

C、每日

D、每月

正确答案：D

8、农银进取价值精选系列产品的开放周期不包括______。（）

A、2年开放

B、7年开放

C、3年开放

D、5年开放

正确答案：B

9、分行理财业务牵头部门必须设置专门负责理财业务的（__）。

A、研发运作岗

B、风险管理岗

C、投资经理岗

D、产品经理岗

正确答案：D

10、目前我行安心快线天天利法人专属开放式产品的赎回开放结束时点为（），该时点之后客户可以提交预约赎回申请。

A、16点半

B、16点

C、17点

D、15点

正确答案：D

11、银行理财子公司运用自有资金投资国债、其他固定收益类证券以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产，其中持有现金、银行存款、国债、中央银行票据、政策性金融债券等具有较高流动性资产的比例不低于（）。

A、0.4

B、0.3

C、0.5

D、0.2

正确答案：C

12、结构化模式下（券商无兜底）股票质押式回购的质权人是？

A、信托计划

B、券商集合资管计划

C、银行理财

D、券商定向资管计划

正确答案：B

13、分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额），固定收益类产品的分级比例不得超过（）。

A、2:1

B、1:1

C、3:1

D、4:1

正确答案：C

14、商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的____，也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的____。（）

A、25%，4%

B、25%，5%

C、35%，4%

D、30%，4%

正确答案：C

15、各级行在销售理财产品时，必须遵循投资者利益至上和____的原则。（）

A、风险控制转移

B、风险等级匹配

C、风险我行自担

D、风险尽力规避

正确答案：B

16、根据《关于全面加强子公司信用风险管理的意见》（农银办发[2019]457号）的要求，农银理财有限责任公司应成立委员会作为审议信用业务的集体议事机构，对授信额度核定和__等进行集体审议。

A、同业业务

B、债券业务

C、股票投资业务

D、非标准化类信贷业务

正确答案：D

17、《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行应当在每个开放日结束后_____内，披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格,在定期报告中披露开放式公募理财产品在季度、半年和年度最后一个市场交易日的份额净值、份额累计净值和资产净值。（）

A、2日

B、1日

C、3日

D、5日

正确答案：A

18、客户王先生现持有安心得利34天理财产品，按照目前的业务规则，产品到期可以对接的产品为？

A、安心62天产品

B、本利丰34天产品

C、本利丰步步高开放式产品

D、安心得利34天产品

正确答案：D

19、个人理财产品销售人员继续教育培训时间每年不少于____个小时。（）

A、20

B、10