江西财经大学金融学院2024级《个人理财(初级)》考试试卷(1273)5389.pdf

江西财经大学金融学院2020级《个人理

财（初级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（10分，每题1分）

1.二八定律指的是把80%的时间放在20%最紧急的事情上。（）

正确

错误

答案：错误

解析：二八定律适用于工作中的很多事情。在工作上，理财师应当集

中时间精力去完成重要艰巨的工作，即把80%的时间放在20%最重要

的事情上。

2.由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列不包括债券指数和

基金指数。（）

正确

错误

答案：错误

解析：由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列包括上证180指

数、上证50指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分类指数、

债券指数、基金指数等。

3.在终值和计息期一定的情况下，贴现率越低，则复利现值越小。

（）

正确

错误

答案：错误

解析：复利现值的计算公式为：PV＝FV/（1＋r）n，则贴现率越低，

复利现值越大。

4.作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规

划方案——理财规划书，并应当面对理财规划方案的内容进行完整详

细的介绍。（）

正确

错误

答案：错误

解析：专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案，即理

财规划书，并应当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

5.个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财

务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，

实现理财目标的过程。（）

正确

错误

答案：正确

解析：国际理财规划师协会、美国注册理财规划师协会等机构对个人

理财均提出了相应的定义，总结这些定义，个人理财业务就是在了解、

分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和市场风险偏好，通

过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

6.72法则是金融学上用作估计一定投资额倍增或减半所需要的时间

的方法，当利率特别高时，应用72法则可以有效地节约计算时间。

（）

正确

错误

答案：错误

解析：72法则是指用72除以收益率或通胀率资金成本的数值就可以

得到固定一笔投资（钱）翻番或减半所需用时间。该法则只适用于利

率（或通货膨胀率）在一个合适的区间内的情况，若利率太高则不适

用。

7.在多样化需求推动和电子交易系统支持下，国际金融市场中的无

形市场与有形市场出现交叉叠合趋势。（）

正确

错误

答案：正确

解析：在金融市场上，很多无形海外市场和有形是交叉叠合的。例如

目前差异性金融工具在很大程度上都以电子化形态呈现，严格意义上

的有形市场越来越小。传统意义上的交易所或在交易柜台交易的金融

工具此环境中仅仅是无形海外市场的一个组成部分，有形市场的地位

和含义也了较大的变化。

8.基金销售机构应妥善保管客户资料信息，客户身份资料自业务关

系结束当年计起应至少保存15年。（）

正确

错误

答案：正确

解析：根据《证券投资基金销售证券交易管理办法》第六十五条，基

金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善基金份额持有人的开户

资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自关系结束当年计

起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至

少保存15年。

9.若通货膨胀率为零，那么可以断言现在的1元钱与i年后的1元

钱的经济价值是一样的。（）

正确

错误

答案：错误

解析：即使通货膨胀率为0，也不可以断言现在的1元钱与i年后的1

元钱的经济内在价值是一样的，因为货币具有时间资产价值，影响货

币时间价值的因素除了通货膨胀率还有其他因素，比如收益率等。

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