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基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟题库附带答案

单选题（共20题）

1.（2020年真题）关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。

（2020年真题）关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。

A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象

B.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

C.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

D.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域

【答案】B

2.资产管理的特点不包括（）。

资产管理的特点不包括（）。

A.受托资产主要是货币等金融资产

B.资产管理包括委托方和受托方

C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

【答案】C

3.基金合同一般不约定（）的权利和义务。

基金合同一般不约定（）的权利和义务。

A.基金销售机构

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金托管人

【答案】A

4.（2019年真题）关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。

（2019年真题）关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。

A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

C.基金收益分配原则、执行方式

D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

【答案】D

5.不属于产品审批委员会所议事项的是（）。

不属于产品审批委员会所议事项的是（）。

A.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级

B.定期检讨并调整投资限制性指标

C.讨论、制定公司产品战略

D.审核具体产品方案，评估产品运作风险

【答案】B

6.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。

系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。

A.15

B.16

C.17

D.18

【答案】A

7.发生重大事项的，私募基金管理人应当在（）个工作日内向基金业协会报告。

发生重大事项的，私募基金管理人应当在（）个工作日内向基金业协会报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】D

8.能够进行套利交易的基金是（）。

能够进行套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.伞形基金

D.ETF

【答案】D

9.（2018年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。

（2018年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。

A.3

B.1

C.半

D.2

【答案】B

10.下列关于投资者教育的内容的说法错误的是()。

下列关于投资者教育的内容的说法错误的是()。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】D

11.（2017年真题）下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。

（2017年真题）下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。

A.发生涉及托管业务的诉讼

B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20％

C.托管人召集基金份额持有人大会

D.托管人的法定名称或者住所变更

【答案】B

12.(2016年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。

(2016年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。

A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介

B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品

C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介

D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】B

13.公司型基金的最高权力机构是()。

公司型基金的最高权力机构是()。

A.会员大会

B.股东大会

C.投资决策机构

D.监察稽核机构

【答案】B

14.保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得（）。

保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得（）。

A.投资利润

B.最高利润

C.投资本金

D.补偿本金

【答案】C

15.股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（）