反洗钱考试试题库及答案.pdfVIP

一、判断题

1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房

地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专

业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对）

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办

法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元

以上或外币值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）

3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和

执行部门。（错）

4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）

5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事

故责任强制保险，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费

金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人操作，虽洗钱风险

极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）

6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素

或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断方法，将客户划

分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过

程。（对）

7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大