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中国建设银行信用卡业务中欺诈风险的防控研究的开题报告

一、研究背景与意义

当前，信用卡业务在中国金融业中占有重要地位。随着社会经济的快速发展和人们对金融服务需求的增加，信用卡的应用范围越来越广泛，但同时也面临着很大的欺诈风险。针对信用卡业务中的欺诈现象，各种防控措施都已经被采取，但是技术的不断更新也带来了新的安全隐患，欺诈手段也变得更加复杂多样。建设银行在信用卡业务方面一直处于领先地位，但是在欺诈风险防控方面还需要不断探索和研究。因此，对于建设银行信用卡业务中的欺诈风险进行深入的研究和探讨，具有重要的现实意义和应用价值。

二、研究目的

本研究的目的在于：

1.深入研究建设银行信用卡业务中的欺诈风险，分析其产生原因以及演变趋势。

2.分析建设银行信用卡业务中现有的欺诈风险防控措施，针对现有措施的不足，提出有效的改进策略。

3.根据研究结果，提出建设银行在信用卡欺诈防控方面应该采取的措施和建议，提高建设银行信用卡业务的安全性和可靠性。

三、研究方法

本研究采用文献资料法、问卷调查法、实地调研法等多种研究方法，对建设银行信用卡业务中的欺诈风险进行综合分析和研究。主要研究步骤如下：

1.对国内外有关建设银行信用卡业务欺诈风险研究的文献资料进行系统梳理和整理。

2.采用问卷调查法，对建设银行信用卡业务的用户和从业人员进行调查，收集建设银行信用卡业务中存在的欺诈现象和用户的诉求。

3.通过实地调研，了解建设银行现有的信用卡欺诈风险防控措施的实施情况和存在的问题。

4.在研究实践基础上，提出增强建设银行信用卡业务防范欺诈风险的对策和建议，为建设银行信用卡业务提供科学有效的风险防控方案。

四、研究的预期成果

通过本研究，预期达到以下成果：

1.全面掌握建设银行信用卡业务中的欺诈风险概况，分析其产生原因和演变趋势，为建设银行信用卡业务的安全管理提供科学依据。

2.深入剖析现有的信用卡欺诈防控措施的实施情况和存在的问题，为建设银行制定更加完备的安全管理机制提供具体参考。

3.提出针对建设银行信用卡业务中的欺诈风险的科学、有效的防控策略和措施，为建设银行信用卡业务提高风控管理能力提供具体的思路和方法。

4.为建设银行信用卡业务从业人员提供科学、全面的欺诈风险防控理论和实践指导，为业务的可持续发展提供有力支撑。