2023年初级银行从业资格之初级个人理财综合提升模拟题库提供答案解析.docx

2023年初级银行从业资格之初级个人理财综合提升模拟题库提供答案解析

单选题（共20题）

1.（2017年真题）理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（）。

（2017年真题）理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（）。

A.理财师的喜好

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资风格

D.客户的投资金额和占比

【答案】A

2.某夫妇目前都是50岁左右，有一子在读大学；拥有各类型的积蓄共20万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。

某夫妇目前都是