兴业银行常德分行2023年度外汇业务合规与审慎经营情况自查自评报告.pdfVIP

兴业银行常德分行2023年度外汇业务合规与审慎经营情况

自查自评报告

一、强化一道防线，压实业务合规

(一)经常项目业务

1、货物

2022年10月1日至2023年9月30日期间我分行共办理货物贸易业务65笔，合计金额

308.54万美元。对于办理企业货物贸易收付汇业务，我分行要求认真审核相关业务贸易背

景，不限于通过报关单核验确认进口贸易背景真实性、合理性和单据一致性，并完整报送贸

易核查信息;不为不在名录企业办理出口收汇和进口付汇业务;要求出口收汇待核

查账户收支符合政策规定。

2、服务贸易

2022年10月1日至2023年9月30日期间我分行未办理服务贸易收支。但我分行注重日常

业务培训，时刻做好业务开展准备，提高相关业务经办人员的综合业务能力。另外我分行在

办理服务贸易收付汇业务时，按照展业原则要求履行真实性审核义务并留存证明资料，不存

在分拆、虚构交易;国际收支申报附言准确，运费支付等境内划转数据无遗漏;涉及税务备案

表的业务均核对备案表信息并及时完成核验手续;不涉及外汇捐赠账户业务。

3、个人外汇

2022年10月1日至2023年9月30日期间，我分行共办理个人结汇业务39笔，合计金额33.19

万美元，个人售汇业务112笔，合计金额89.94万美元;个人外币现