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2023基金的基本介绍组长：郑钱硕

小组成员：冀佳昊李启泰徐梁蔡一航

-目录基金的基本介绍01

Part1基金的基本介绍

基金的基本介绍11/10/20234A基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括公积金、信托投资基金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金B从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金

基金的基本介绍基金的分类(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金

基金的基本介绍(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币基金和混合型基金四大类

基金的基本介绍一、基金投资渠道1.证券公司:投资者可以选择证券公司开设基金账户，通过证券公司购买基金2.银行:许多银行都有销售基金的业务，投资者可以通过银行购买基金3.基金公司:投资者可以直接到基金公司购买基金，此外，基金公司还提供基金定投等服务4.互联网平台:如网上基金超市、第三方支付平台等，投资者可以通过互联网平台

基金的基本介绍购买基金

基金的基本介绍二、基金投资方法1.定投:定期将一定金额的资金投入基金中，可以逐步降低投资成本，减少市场波动对投资的影响2.分散投资:通过购买不同种类、不同风险的基金，分散投资风险，避免单一资产下跌而造成的大额亏损3.定期调整:投资者应根据市场行情不断调整自己的投资组合，避免错失投资机

基金的基本介绍会4.专业分析:投资者可以通过阅读基金评级、研究报告等专业资料，了解基金的风险收益情况，进行科学的投资决策5.总之，选择适合自己的基金投资渠道和方法，需要根据自己的风险承受能力、投资目标和资金状况等多方面因素进行综合考虑。同时，投资者应保持谨慎态度，理性投资，避免盲目跟风

基金的基本介绍货币市场基金货币市场基金是一种短期投资于货币市场有价证券的开放式基金，具有流动性好、低风险、资金安全、投资成本低以及基金单位资产净值不变等特性。货币市场基金单位资产净值通常保持在1元，超过1元的收益会自动转换为基金份额。一般情况下投资货币市场的基金通常是短期投资，投资时长基本在一年以内，平均时间为120天

基金的基本介绍货币市场基金特点1、货币市场基金最大的特点就是其基金净值一般都是固定不变的，收益会自动转换为基金份额2、对于货币市场基金来说，衡量其好坏标准就是收益率3、货币市场基金资金安全性高、流动性好，投资者可以根据需要随时进行买卖4、货币市场基金风险性较低，其价格一般情况下只受市场利率的影响5、货币市场基金投资成本低，货币市场基金管理费用较低，一般情况下不收取赎回费用6．货币市场基金是开放式基金，可以在市场上进行申购赎回

基金的基本介绍基金风险等级，基金投资的风险基金风险等级划分标准有5个等级，

风险从小到大分别是R1-R5，R1属于谨慎型产品，R2属于稳健型产品，R3属于平衡型产品，R4属于进取型产品，R5属于激进型产品

风险和收益成正比，基金风险等级越低，本金越安全，同时预期收益也比较低，需要注意的是投资过程中投资者要根据自身风险承受能力选择合适的产品，不能购买风险等级不匹配的产品

一、信用风险

包括基金所投资的债券、票据等工具本身的信用风险、以及以交易为基础的投资的对家风险，如回购协议等

二、市价暴露风险

基金的基本介绍市价暴露风险是指货币市场基金的实际市场价值，即按市价法估值得出的基金净值与基金交易价格(通常情况下是基金面值)的偏离风险三、政策风险因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险四、经济周期风险

基金的基本介绍随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险五、利率风险金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响六、上市公司经营风险

基金的基本介绍上市公司的.经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公