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初级银行从业资格之初级风险管理综合提升测试卷附答案

单选题（共20题）

1.银行监管的依法原则是指()。

银行监管的依法原则是指()。

A.平等对待所有参与者

B.监管活动除法律法规需要保密的，应当具有透明度

C.监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定

D.努力降低成本，不给纳税人增添负担

【答案】C

2.信贷审批或信贷决策应遵循的原则不包括()。

信贷审批或信贷决策应遵循的原则不包括()。

A.审贷分离原则

B.统一考虑原则

C.公平对待原则

D.展期重审原则

【答案】C

3.记录完整是指（）。

记录完整是指（）。

A.通过测量或检测的记录，可以了解工程从开始到结束全部施工活动的进程

B.记录要与测量或检测工作同步，要与工程进度同步，两者间隔时间不要太久

C.记录的数据要正确，用数字表达，不能用“符合要求”、“合格”来替代，也不能用规范标准规定的语言来替代

D.测量或检测的全部内容都应在记录中得到反映，不要遗漏

【答案】D

4.现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。现金头寸指标等于(?)。

现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。现金头寸指标等于(?)。

A.现金头寸÷总资产

B.(现金头寸+应收存款)÷总资产

C.现金头寸÷总负债

D.(现金头寸+应收存款)÷总负债

【答案】B

5.开展土地登记代理过程中获得的收益应当由（）获得。

开展土地登记代理过程中获得的收益应当由（）获得。

A.委托人

B.土地登记代理人

C.土地登记代理机构

D.国家

【答案】A

6.下列不属于目前商业银行界认为比较有效的声誉风险管理方法的是()。

下列不属于目前商业银行界认为比较有效的声誉风险管理方法的是()。

A.推行全面风险管理理念

B.预先做好防范危机的准备

C.利用精确的数量模型进行量化

D.确保各类主要风险得到正确识别和优先排序

【答案】C

7.下列关于商业银行风险偏好的表述中，错误的是（）。

下列关于商业银行风险偏好的表述中，错误的是（）。

A.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致

B.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分

C.限额是有效传导风险偏好的重要工具

D.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望

【答案】D

8.法人客户根据其机构性质可以分为()。

法人客户根据其机构性质可以分为()。

A.企业类客户和团体类客户

B.企业类客户和机构类客户

C.单位类客户和团体类客户

D.单位类客户和机构类客户

【答案】B

9.商业银行战略风险管理的最有效方法是（），并定期进行修正。

商业银行战略风险管理的最有效方法是（），并定期进行修正。

A.加强对风险的监测

B.制定长期固定的战略规划

C.制定战略风险的应急方案

D.制定以风险为导向的战略规划

【答案】D

10.强调通过加强资产分散化、抵押、项目调查等手段来提高商业银行安全度的风险管理阶段是（）。

强调通过加强资产分散化、抵押、项目调查等手段来提高商业银行安全度的风险管理阶段是（）。

A.负债风险管理模式阶段

B.资产风险管理模式阶段

C.资产负债风险管理模式阶段

D.全面风险管理模式阶段

【答案】B

11.（）业务是最容易引起操作风险的业务环节。

（）业务是最容易引起操作风险的业务环节。

A.柜台

B.个人信贷

C.法人信贷

D.代理

【答案】A

12.以下不属于利率风险按来源不同分类的是()。

以下不属于利率风险按来源不同分类的是()。

A.商品价格风险

B.重新定价风险

C.基准风险

D.期权性风险

【答案】A

13.外部审计与信息披露的关系中，除了有利于提高信息披露质量外，还有利于（）。

外部审计与信息披露的关系中，除了有利于提高信息披露质量外，还有利于（）。

A.提高我国商业银行的竞争能力

B.进一步完善信息披露的监控机制

C.改进我国商业银行信息披露

D.提高审计效率

【答案】C

14.一般来说，限额监测作为风险监测的一部分，由()负责，并定期发布监测报告。

一般来说，限额监测作为风险监测的一部分，由()负责，并定期发布监测报告。

A.董事会

B.监事会

C.风险管理部门

D.股东

【答案】C

15.下列关于商业银行资本的说法中，错误的是（）。

下列关于商业银行资本的说法中，错误的是（）。

A.账面资本即所有者权益，是商业银行资产负债表上所有者权益部分

B.账面资本包括普通股股本／实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、投资重估储备、一般风险准备等

C.监管资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配