风控新规制度及具体专项措施.docVIP

风控制度及详细办法

第一章总则

第一条为保证公司业务规范经营、稳健发展，将各种风险控制在可控范畴之内，保证公司经营战略和经营目的得以实现，特制定本规定。

第二条本制度参照《商业银行法》、《公司法》、《四川省小额贷款公司管理暂行办法》等关于法律法规规定，结合小公司风险管理体系和我司实际业务开展需要制定。

第二章风险管理目的和原则

第三条公司实行风险控制重要目的是：

严格遵守国家法律、法规、行业规章以及公司各种规章管理制度规定，自觉树立规范运作、稳健经营经营思想和经营风格；

建立行之有效风险控制机制和制度，不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险前提下，增进公司发展战略贯彻和经营目的实现；

保证公司财产安全完整以及资讯可靠性和安全性；

第四条风险管理工作应严格遵循如下原则：

1．全面性原则风险管理必要覆盖公司所有部门和岗位，并渗入到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因而，公司各业务部门均应实行持续风险辨认、风险评估和风险控制程序。这就是全流程风险管理概念。

2．全员性原则员工是风险控制基本及第一人，风险控制必要涵盖与各业务有关全体员工，不断提高员工对风险辨认和防范能力，树立全员风险意识。

3．相对独立性原则公司设立风险管理部，负责公司全面风险管理，具备相对独立性和权威性，有权对公司业务部门内部风险管理进行协调、监督和检查；