银行合规文化知识竞赛题库(单选题—320道) .pdfVIP

单项选择题

**共320道题**

二、单项选择题（有且仅有一个最佳答案，请将其序号填写在题

中括号内）

（一）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个

部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对负责。

A、结算的操作性风险B、风险报告失准

C、监控不力D、虚假交易

答案：A

（二）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个

部门、岗位的风险责任，其中高级管理层应当对承担相应的责任。

A、虚假交易B、风险报告失准

C、监控不力D、资金交易出现的重大损失

答案：D

（三）商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对

提供给客户信息的负责。

A、合法性和有效性B、准确性和有效性

C、真实性和准确性D、真实性和合规性

答案：C

（四）商业银行开办保管箱业务，下列哪些物品租用人不得存放

在保管箱内?

A、珠宝B、字画

word文档可自由复制编辑

C、现金D、火药

答案：D

（五）商业银行运用计算机处理业务，应当具有可复核性和性，

并为有关的审计或检查留有接口。

A、可追溯B、修改

C、删除D、恢复

答案：A

（六）商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的

操作风险，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的

发生频率及损失程度。

A、预警机制B、识别机制

C、评估机制D、监测机制

答案：A

（七）商业银行或运钞车被抢劫、银行业金融机构现金被盗窃万

元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。

A、10万元B、20万元

C、30万元D、40万元

答案：C

（八）商业银行被诈骗或其他涉案金额万元以上的案件，应

及时向银监会或其派出机构报告。

A、50万元B、100万元

C、500万元D、1000万元

word文档可自由复制编辑

答案：D

（九）下列不属于操作风险事件的是。

A、内部欺诈B、外部欺诈

C、营业中断D、顾客投诉

答案：D

（十）商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应

由谁监督。

A、行长B、监事会

C、内控合规部门D、监察部门

答案：B

（十一）合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管

理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向

提交合规风险评估报告。

A、高级管理层B、监事会

C、董事会