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个人理财规划书

PersonalFinancialPlanning

For李娜

By张雅卓

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目录

第一部分理财寄语和声明 3

1、理财寄语 3

2、声明 3

第二部分规划摘要 4

4

第三部分客户情况 4

客户简况 4

客户家庭简况 5

客户财务状况 5

个人现金流量表 5

特殊情况说明 6

家庭资产负债表（假设，2011年10月） 7

3.3个人财务状况分析 8

客户风承受能力 9

财富 9

客户基本需求分 11

财富增长 11

第三部分理财目标及假设 12

理财目标 12

各期理财目标 12

理财目标可行性分析 12

理财基本假设 13

、预测通货膨胀率 13

、预测收入增长率 13

、预测教育费用增长率 13

、实物资产计价原则 13

、实物资产折旧率 13

、最低现金持有量 13

、人民币升值速度 14

第四部分理财规划 14

1、收入来源结构 14

2.职业规划 16

3、保险规划 16

4、税务规划 18

5、投资规划 19

6、父母养老规划 20

7、总体理财规划 21

第六部分规划结论 21

1、未来家庭理财安排原则 21

2、规划