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有关金融学的练习题

第四章金融市场

一、术语解释

1.金融工具

2.汇票

3.本票

4.贴现

5.可转让大额定期存单（CDs）

6.远期合约

7.期货合约

8.期权

二、填空题

1.按照交易时是否需要通过中介机构，金融市场可以分为()和()。

2金融市场实现其功能必须具备()和()两个理想条件。

3.根据有效资本市场假说，资本市场可以被划分为()、()和()。

4.按照所交易金融资产的期限划分，金融市场可分为()和()。

5.具有交易背景的票据被称为()；没有交易背景、只是为了融通资金而签发的票据被称为()。

6.国库券发行市场上有两种不同的发行方式，分别是()和()。

7.根据我国《公司法》规定，只要是公开募集的股票，都必须采取()的发行方式。

8.证券交易所通过()的方式决定交易价格。

9.证券交易所的组织形式有()和()两种。

10.按照发行主体的不同，可以把长期债券市场上交易的债券品种划分为()、()和()。

11.根据标的资产的不同，期货被区分为()和()。

12.按照期权合约所规定的履约时间不同，可以把期权分为()和()。

三、判断题

1.变现的期限短、成本低的金融工具流动性强。（）

2.和名义收益率、平均收益率相比，即期收益率能够更准确地反映投资者的收益状况。（）

3.货币市场的利率一般低于资本市场利率，是一

B.承兑

C.回购

D.拆借

8.某企业持面额300万元4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。如果年贴现率为9%，那么该银行将付给该企业（）万元。

A.291

B.9

C.108

D.3099

9.公开向社会非特定的投资者发行证券的方式被称为()。

A.公募发行

B.私募发行

C.直接发行

D.间接发行

10.证券交易双方在成交后，按照契约规定的数量和价格，在将来的某一特定日期进行清算交割的交易方式是（）。

A.现货交易

B.期货交易

C.期权交易

D.以上都不是

11.货币市场有许多子市场，下列（）属于货币市场。

A.票据与贴现市场

B.银行同业拆借市场

C.长期债券市场

D.回购市场

五、简答题

1.金融市场的功能是什么？

2.金融工具有哪些特征？

3.货币市场的特点是什么？

4.股票发行价格的确定方法主要有哪几种？

5.期货具有哪些金融功能？

6.比较期货和期权在风险收益上的区别。

六、论述题

1根据有效资本市场理论，谈谈我国的资本市场的有效性如何。

2.证券交易所交易和场外交易有什么区别？

第四章?练习题答案

一、术语解释

1.金融工具：是在信用活动中产生，对交易的金额、期限、价格等条件加以说明，用以证明交易双方权利义务，并且具有法律约束力的书面文书。??

2.汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

3.本票：是由出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。

4.贴现：是指票据持有人将未到期的票据转让给银行，银行扣除一定的利息之后把票面金额支付给持票人的一种票据行为。?

5.可转让大额定期存单（CDs）：是由商业银行发行的一种金融产品，是存款人在银行的存款证明。可转让大额定期存单与普通的存款单相比，有三点区别：一是不记名；二是存单上金额固定，而且面额较大；三是可以转让和流通。??

6.远期合约：远期合约是最简单的一种金融衍生工具。合约双方约定，在未来某一日期按照约定的价格买卖约定数量的某种资产。?

7.期货合约：期货合约是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交易一定数量和质量商品的标准化合约。其最大的特点就是每张合约所包含的内容，例如标的资产的种类、数量、质量、交货地点等都标准化了。

8.期权：又称选择权，是指期权的买方有权在约定的时间或约定的时期内，按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产，也可以根据需要放弃行使这一权利。期权的买方为了取得这样一种权利，必须要向卖方支付一定数额的费用，这笔费用就是期权费。

二、填空题

1.直接融资市场间接融资市场

2.完整的信息完全由市场供求决定的价格

3.强式有效市场半强式有效市场弱式有效市场

4.货币市场资本市场??

5.真实票据融通票据??

6.固定利率的发行公开投标

7.间接发行

8.公开竞价

9.公司制会员制

10.长期政府债券金融债券公司债券

11.商品期货金融期货

12.欧式期权美式期权

三、判断题

1.对2.错3.对4.错5.对