2024年银行从业资格考试个人理财考点预热汇总.doc

银行從业资格考试《個人理财》考點预热

考點预热(1)

第壹讲

第壹节、银行個人理财业务的概念和分类

壹、個人理财概述：

個人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和風险属性，制定理财目的和理财规划，执行理财规划，实現理财目的的過程。

個人理财的過程分為五個环节：

（1）评估理财环境和個人条件（2）制定個人理财目（3）制定個人理财规划（4）执行個人理财规划（5）监控执行進度和再评估

二、银行個人理财业务概念：

1個人理财业务的概念：

個人理财业务是指商业银行為個人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾問、资产管理等专业化服务活動。国内不容許商业银行