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(中级)银行管理考试试卷(一)

总分：【100分】考试时间：【90分钟】

一一、、单单项项选选择择题题（（共共50题题，，每每题题2分分，，共共计计100分分））

（（））1、英国，（）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保

险公司和大型投资公司进行审慎监管。

A、英国金融政策委员会

B、审慎监管局

C、金融行为局

D、设立系统性风险委员会

【【答答案案】】B

【【解解析析】】

英国，审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、

保险公司和大型投资公司进行审慎监管。

（（））2、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（）。

A、人民币贷款计划

B、外汇贷款计划

C、人民币资金营运计划

D、外汇资金业务计划

【【答答案案】】A

【【解解析析】】

信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指人民币贷款计划，人民

币贷款计划属于业务发展计划。

（（））3、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。

A、董事会、高级管理层

B、业务部门

C、内部审计部门、内控管理职能部门

D、董事会、内部审计部门

【【答答案案】】C

【【解解析析】】

商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究：(1)董事会、高级管理层应当对内部

控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任。

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(2)内部审计部门、内控管理职能部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接

责任。

(3)业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责

任。

（（））4、（）是资产公司的传统业务和核心业务。

A、不良资产业务

B、负债业务

C、理财业务

D、投资业务

【【答答案案】】A

【【解解析析】】

资产公司集团的母公司主要经营不良资产业务、投资业务和中间业务等，其中，不良资产业务

是资产公司的传统业务和核心业务。

（（））5、《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有特征不包括（）。

A、与履行监管职责相适应的充分法律授权

B、有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准

C、有足够的监管能力实施充分、有效的审查

D、有符合规定的资本充足率

【【答答案案】】D

【【解解析析】】

《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有与履行监管职责相适应的充分法律授

权、有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准，有足够的监管能力实施充分、有效的审查，

并作出审慎决定。

（（））6、开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（）。

A、合规经营类

B、落实国家政策类

C、市场管理类

D、风险管理类

【【答答案案】】C

【【解解析析】】

开发银行和政策性银行的绩效考核指标至少包括落实国家政策类、合规经营类和风险管理类，

上述三类指标权重应当高于其他类型指标。

（（））7、银监会《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括()。

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A、内部控制评价制度

B、内部控制评价的频率

C、内部控制评价的范围

D、内部控制评价反馈

【【答答案案】】D

【【解解析析】】

为做好内部控制评价，银监会《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求：(1)

内部控制评价制度；(2)内部控制评价组织实施；(3)内部控制评价的范围；(4)内部控制评价的

频率；(5)内部控制缺陷认定；(6)内部控制评价质量控制；