运营知鸟试卷.pdfVIP

您的姓名：[填空题]*

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1、澳门特别管理区居民开立个人结算账户时，应出具（）或港澳居民居住证。

[单选题]*

A、护照

B、澳门居民身份证

C、港澳居民往来内地通行证(正确答案)

D、香港居民身份证

2、（）是指个人客户冒用他人的身份证件开户的，他人身份证是真实的。[单选

题]*

A、真名

B、虚假

C、匿名

D、假名(正确答案)

3、个人银行结算账户开户、变更和销户所涉及的业务申请表、协议和凭证等按会

计档案进行管理。保管期限为个人结算账户撤销后（）[单选题]*

A、20年

B、10年(正确答案)

C、5年

15年

4、开户机构在为客户开立个人结算账户时，应核对客户及代理人有效身份证件原

件，比对客户提交证件的照片与本人是否为同一人，并留存（）备查。[单选题]*

A、原件

B、户口簿

C、辅助证件原件

D、复印件或影印件(正确答案)

5、以下属于运营业务检查实施环节工作的是（）*

A、问题整改与跟踪

B、进场告知(正确答案)

C、实施检查(正确答案)

D、编写检查工作底稿(正确答案)

6、柜面开立人民币个人结算类户时，开户界面是否为简易开户”标识选择“是”

时，“账户风险等级”可以设置为哪些（）*

A、低风险

B、中风险(正确答案)

C、高风险(正确答案)

D、无风险

7、Ⅲ类户账户非绑定账户资金转入日累计限额为（）元，年累计限额为（）元

[单选题]*

A、1000；100000

B、10000；200000

5000；100000(正确答案)

D、2000；100000

8、总行应每年对分行个人简易开户服务情况开展抽查，检查内容包括开户审核、

非柜面业务控制、台账登记、柜面服务等方面，对分行抽查覆盖率应不低于（）。

分行至少每季度对辖内机构个人简易开户服务开展一次监督检查，对支行全年覆盖

率应达到（）[单选题]*

A、50%、100%

B、30%、100%(正确答案)

C、60%、80%

D、30%、80%

9、在处理运营风险监测系统预警信息时，以下说法不正确的是（）[单选题]*

A、严禁粘贴复制客户敏感信息数据

B、可以迟滞几个模型运营周期一起处理(正确答案)

C、使用模型最新数据及时进行风险排查

D、严禁导出下载客户敏感信息数据

10、对于经核实为虚假、假名、匿名的个人客户，应对其全部存款账户立即进行

（）处理[单选题]*

A、暂停非柜面

B、止付(正确答案)

C、销户

D、暂停柜面

子）定期存单冻结扣划申请书》填写说明正确的是（）[单选题]*

A、《（电子）定期存单冻结扣划申请书》扣划账号可不填写

B、《（电子）定期存单冻结扣划申请书》中的贷款账号填写银承票号，银承票号

过多，可附清单(正确答案)

C、《（电子）定期存单冻结扣划申请书》中的贷款账号填写垫款账号

D、《（电子）定期存单冻结扣划申请书》中的贷款账号填写扣款的结算账号

12、居住在中国境内16岁以上的中国公民开立个人结算账户，应出具（）[单选

题]*

A、临时身份证

B、户口簿

C、居民身份证(正确答案)

D、医保证

13、香港、澳门特别行政区居民开立个人结算账户时，应出具港澳居民往来内地通

行证或（）[单选题]*

A、机动车驾驶证

B、港澳居民居住证(正确答案)

C、护照

D、港澳居民身份证

14、预警模型按运行频率打标。根据运行频率，按日运行的提示类预警模型，支行

需在（）个工作日里完成系统数据处理。[单选题]*

A、T+0（T为业务数据日期）

B、T+1（T为业务数据日期）

T+2（T为业务数据日期）

D、T+3（T为业务数据日期）(正确答案)

15、在我行，通过电子渠道非面对面方式为同一人只能开立一个允许非绑定账户入

账的（）[单选题]*

A、(正确答案)

B、Ⅱ

C、Ⅰ

D、Ⅳ

16、批量代发系统会声称下列哪些记账凭证（）。*

A、批量录入(正确答案)

B、批量文件获取(正确答案)

C、获取主机结果(正确答案)

D、批量文件回盘(正确答案)

17、客户信息中（）命中结算账户管理系统可疑名单库中的可疑客户时，STM开

立系统直接拒绝，提示本渠道暂不支持办理，请至我行柜台咨询并办理开户业

务”。[单选题]*

A、手