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新常态下区域金融风险防范方法

汇报人：

2024-01-28

引言

新常态下区域金融风险概述

区域金融风险识别与评估

区域金融风险防范策略

区域金融风险防范实践

区域金融风险防范的挑战与对策

01

引言

全球经济金融一体化加速，风险传播速度和范围扩大。

中国经济进入新常态，面临经济结构调整和转型升级的压力。

金融风险防范对于维护区域金融稳定、促进经济发展具有重要意义。

03

国内外研究在金融风险防范方面存在互补性，可以相互借鉴和参考。

01

国外研究主要集中在金融风险度量、预警和监管等方面，形成了一系列理论和方法。

02

国内研究起步较晚，但近年来在金融风险防范领域取得了显著进展，包括政策制定、监管体系建设等方面。

02

新常态下区域金融风险概述

新常态下，区域经济结构面临深度调整，传统产业升级和新兴产业发展可能带来金融风险。

区域经济结构调整风险

地方政府债务风险

房地产市场风险

互联网金融风险

地方政府债务规模不断扩大，偿债压力加大，可能引发区域性金融风险。

房地产市场波动可能对区域经济金融稳定产生重大影响。

互联网金融的快速发展和跨界经营可能带来新型金融风险。

区域金融风险涉及多个领域和主体，风险传导机制复杂。

部分金融风险在初期不易被察觉，具有一定的隐蔽性。

金融风险在不同区域、不同行业之间具有传染性，可能引发连锁反应。

一旦发生金融风险，可能对区域经济和社会稳定造成重大危害。

复杂性

隐蔽性

传染性

危害性

影响区域经济增长

破坏金融生态环境

引发社会不稳定因素

损害政府公信力

金融风险可能导致信贷紧缩、投资下降，进而影响区域经济增长。

金融风险可能引发企业倒闭、失业增加等社会问题，进而引发社会不稳定因素。

金融风险可能破坏金融机构之间的信任关系，恶化金融生态环境。

地方政府在处置金融风险过程中的不当行为可能损害政府公信力。

03

区域金融风险识别与评估

基于宏观经济指标的识别

通过分析经济增长、通货膨胀、国际收支等宏观经济指标，识别潜在的区域金融风险。

基于金融机构数据的识别

利用金融机构的信贷、资产、负债等数据，监测金融市场的异常波动和潜在风险。

基于市场信息的识别

收集和分析市场参与者的行为、市场情绪等信息，揭示区域金融市场的潜在风险。

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通过模拟不同宏观经济情景下，区域金融市场的反应和潜在损失，评估区域金融风险的严重程度。

宏观压力测试模型

采用统计和计量经济学方法，对金融机构的信用风险、市场风险、流动性风险等进行评估。

金融机构风险评估模型

运用复杂网络理论等方法，分析区域金融市场风险传染的路径和速度，评估风险对整个区域的影响。

区域金融风险传染模型

04

区域金融风险防范策略

建立和完善宏观审慎监管框架

针对系统性金融风险，构建以逆周期调节和跨市场、跨行业监管为核心的宏观审慎监管框架。

强化风险监测和预警机制

运用大数据、云计算等现代技术手段，实时监测和评估区域金融风险状况，及时发现和预警潜在风险。

实施差别化监管政策

根据不同地区、不同行业的风险特点，制定差别化的监管政策和措施，提高监管的针对性和有效性。

加强货币市场、资本市场、外汇市场等金融市场的监管协调，维护市场流动性稳定。

维护金融市场流动性稳定

建立金融风险隔离机制，防止风险在不同市场、不同行业之间传染；完善金融风险处置机制，及时化解和处置金融风险事件。

防范和化解金融风险传染

鼓励金融市场创新，丰富金融产品和服务；加强金融监管科技建设，提高金融监管的智能化水平。

推进金融市场创新发展

05

区域金融风险防范实践

通过定期评估地方政府债务状况，及时发现潜在风险，为采取防范措施提供依据。

建立债务风险预警机制

合理设定地方政府债务限额，严格控制债务增速，防止债务规模过度膨胀。

控制债务规模与增速

鼓励地方政府通过发行长期债券、引入社会资本等方式优化债务结构，降低短期偿债压力。

优化债务结构

通过发展经济、增加财政收入、提高资产运营效率等措施，增强地方政府偿债能力。

提高偿债能力

完善住房保障体系

加大保障性住房建设力度，满足中低收入家庭基本住房需求，减轻市场压力。

建立长效机制

从土地、财税、金融等方面入手，建立房地产市场平稳健康发展的长效机制。

强化金融监管

加强对房地产开发企业和个人购房贷款的金融监管，防止资金违规流入房地产市场。

坚持“房住不炒”定位

加强房地产市场调控，遏制投机炒房行为，确保房地产市场平稳健康发展。

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界定影子银行范围

明确影子银行的定义和范围，将其纳入金融监管体系，确保金融市场的公平竞争。

规范业务发展

引导影子银行规范业务发展，回归服务实体经济的本源，避免过度创新和风险积累。

加强监管力度

建立健全影子银行监管制度，加强对影子银行业务的监管力度，防范金融风险。

建立风险隔离机制

建立影