2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理模拟卷附答案.docxVIP

2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理模拟卷附答案

单选题（共20题）

1.下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述中，错误的是()。

A.信息披露是消灭信息不对称及降低代理成本的有效途径之一

B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性

C.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为

D.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束

【答案】B

2.商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是（）。

A.失误树分析方法

B.资产财务状况分析法

C.制作风险清单

D.情景分析法

【答案】C

3.土地登记代理人的权利不包括（）。

A.执行土地登记代理业务，并根据合同约定获取报酬

B.根据法律、法规规定，从事土地登记代理活动

C.要求委托人提供与代理有关的资料

D.参加职业继续教育和培训

【答案】D

4.《商业银行公司治理指引》指出，商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首席风险官，其聘任和解聘由()负责。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.风险管理委员会

【答案】B

5.用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资能力的比率是()。

A.效率比率

B.杠杆比率

C.流动比率

D.盈利能力比率

【答案】B

6.背景：某9层综合楼的电气安装工程，电气配管项目人工费为2000元（超过5m人工费为1000元），材料费为5000元，机械使用费为500元。请回答下列问题：

A.330元

B.660元

C.518元

D.1650元

【答案】C

7.在单一客户授信限额管理中，商业银行对客户进行信用评级后，首要工作是确定客户的（）。

A.最低债务承受额

B.最高债务承受额

C.平均债务承受额

D.以上均不正确

【答案】B

8.管理信息系统是风险监管的内容和要素之一。监管部门对管理信息系统有效性的评判可用（）衡量，这些因素受信息需求分析和系统设计影响。

A.数量、复杂性、及时性

B.运行速度、复杂性、便捷性

C.质量、数量、及时性

D.质量、及时性、便捷性

【答案】C

9.巴塞尔委员会《有效风险数据加总和风险报告原则》要求，下列（）不属于风险报告的要求。

A.频率

B.分发

C.清晰度和可用性

D.公正

【答案】D

10.自制吊杆的规格应符合设计要求，吊杆加长采用搭接双侧连接焊时，搭接长度不应小于吊杆直径的（）倍。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】C

11.反映银行实际拥有的资本水平的是()。

A.账面资本

B.经济资本

C.监管资本

D.实际资本

【答案】A

12.当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会()。

A.呈水平状态

B.变得平滑

C.变得陡峭

D.呈垂直状态

【答案】C

13.某企业2015年销售收入20亿元人民币，销售净利率为14％，2015年初所有者权益为36亿元人民币，2015年末所有者权益为48亿元人民币，则该企业2015年净资产收益率为（）。

A.6.00％

B.6.11％

C.6.33％

D.6.67％

【答案】C

14.下列商业银行客户中，最适合采用专家判断法进行信用评级的是()。

A.已上市的中型企业

B.即将上市的大型企业集团

C.财务制度健全的小型企业

D.刚由事业单位改制而成的企业

【答案】C

15.按照马柯维茨的投资组合理论，市场上的投资者都是理性的，即（）。

A.偏好收益、厌恶风险

B.厌恶收益、厌恶风险

C.偏好收益、偏好风险

D.厌恶收益、偏好风险

【答案】A

16.当市场利率变动时，银行资产价值和负债价值的变动方向与市场利率的变动方向(?)，?而且资产与负债的久期越(?)，资产与负债价值变动的幅度越大，利率风险也就越高。

A.相反；长

B.相同；长

C.相反；短

D.相同；短

【答案】A

17.下列关于流动性风险的说法，不正确的是（）。

A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险

B.流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险

C.流动性风险是商业银行无力为负债的减少和／或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险

D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险

【答案】A

18.（2018年真题）商业银行将（）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。

A.盈利能力

B.战略发展计划

C.企业社会责任

D.领导能力

【答案】C

19.监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定，这描述的是银行监管基本原则中的()。

A.效率原则

B.公开原则

C.依法原则

D.公正原则

【答案】