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江苏**农村商业银行股份有限公司
资金业务操作规程
第一章总则
第一条为规范江苏**农村商业银行股份有限公司（以下简
称“本行”）资金业务的操作流程，进一步控制风险，根据《企
业会计准则》、《江苏**农村商业银行股份有限公司资金业务管理
办法》和《江苏**农村商业银行股份有限公司同业统一授信管理
办法》等规章制度及本行相关办法，结合本行实际情况,制定本
操作规程。
第二条本操作规程所指资金业务是指同业拆借、同业存
放、存放同业务等人民币资金业务。
第三条董事会对行长授权，行长对分管行长进行授权，行
长对金融市场部总经理进行授权。行长、分管行长和金融市场部
总经理在授权范围内进行资金业务审批，授权权限可根据业务发
展状况和经济环境变化状况进行动态调整。
第二章同业拆借业务操作规程
第四条同业拆入业务操作流程
（一）申请
资金交易员根据当日资金头寸情况计算出当日资金余缺，根
据市场具体情况可选择进行同业拆入业务。资金交易员与各交易
对手询价后，确定合适的交易金额、期限、价格等要素后，填制
业务审批表并签字确认，递交风险管理部风险经理进行审查并签
署意见。
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（二）审批
经风险管理部风险经理审查并签署意见后，将业务审批表报
金融市场部总经理审批，金融市场部总经理在行长授权审批范围
内进行审批，超出金融市场部总经理权限报分管行长进行审批。
（三）交易
1．网上交易的交易员需在交易系统内查询并联系和询价拆
借资金的交易对手、期限、金额、利率等交易要素。拆借利率应
首先参照当日同期限SHIBOR利率再结合市场以及本行的实际情
况确定。经审批同意后方可确定与对手方正式进行交易。
2．网下交易的应由拆借双方协商进行签订拆借合同，网下
交易的拆借详细要素还应及时向人行电子备案系统备案。
3．资金结算岗及时关注资金到账情况，若拆入资金超过16
点仍然未到账，资金结算岗要催促对手方划付拆借资金，直至资
金到账为止。
（四）到期处理
1．拆借资金到期前一个工作日，资金结算岗要按照大额资
金划付要求及时向金融市场部经理报告资金到期情况。
2．拆借资金到期日，资金结算岗填制资金划拨通知单，经
审批后，送运营管理部清算中心，由运营管理部清算中心负责人
审核后，办理款项的汇划。
（五）资料归档
资金交易员将交易成交单或合同和拆借审批表归档保存，并
登记相应台账。
第五条同业拆借（拆出）业务操作流程
（一）申请
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资金交易员根据当日资金头寸情况计算出当日资金余缺，根
据市场具体情况可选择进行同业拆出业务。资金交易员与各交易
对手询价后，确定合适的交易金额、期限、价格等要素后，填制
业务审批表并签字确认，递交风险管理部风险经理进行审查并签
署意见。
（二）审批
经风险管理部风险经理审查并签署意见后，将业务审批表报
金融市场部总经理审批，金融市场部总经理在行长授权审批范围
内进行审批，超出金融市场部总经理权限报分管行长进行审批。
（三）交易
1.网上交易的交易员需在交易系统内查询并联系和询价拆
借资金的交易对手、期限、金额、利率等交易要素。拆借利率应
首先参照当日同期限SHIBOR利率再结合市场以及本行的实际情
况确定。经审核批准后确定与对手方正式进行交易。
2.网下交易的应由拆借双方协商进行签订拆借合同，网下交
易的拆借详细要素还应及时向人行电子备案系统备案。
3.资金结算岗应当根据与交易对手达成的书面合同，填写资
金划拨通知单，按权限规定进行审批后，交运营管理部清算中心
提请划款。
4.运营管理部清算中心根据金融市场部提交的书面合同、划
款通知单和业务审批表，填制付款凭证，经审核无误后，及时办
理划款手续。
（四）到期处理
结
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