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金融机构反洗钱知识竞赛考试题及答案
单选题
1.2015年版100元纸币采用的光彩光变数字，在垂直观察时，数字以（）为主，平视观察时，数字以（）为主，随着观察的角度改变，数字颜色交替变化并可看到（）上下滚动。
A、金色，蓝色，一条亮光带
B、绿色，金色，一束反射光
C、蓝色、绿色、一束反射光
D、金色，绿色，一条亮光带
参考答案：D
2.《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。
A、2017年1月1日
B、2017年3月1日
C、2017年8月1日
D、2017年6月1日
参考答案：A
3.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，金融机构收缴假币时，应出具（）。
A、《假币收缴凭证》
B、《假人民币没收收据》
C、《假人民币罚没收据》
D、《假币没收收据》
参考答案：A
4.甲公司向乙商业银行借款10万元，借款期限为一年。款到期后，由于甲公司经营不善，无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元，甲公司却不积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是()。
A、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权
B、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权
C、乙商业银行应以甲公司的名义行使代位权
D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20万元为限
参考答案：B
5.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员
A、0.25
B、0.3
C、0.45
D、0.5
参考答案：A
6.教育储蓄存入次数要不少于（）次，每次存入金额要小于或等于（）元。
A、2，1万
B、25000
C、3，1万
D、3，2万
参考答案：A
7.依照我国法律规定，国有土地使用权出让合同的出让方应有（）。
A、企业法人
B、事业单位法人
C、社会团体法人
D、国家
参考答案：D
8.采用单笔核对方式进行联网核查的，核查行一次可提交不超过（）人的待核查信息。
A、1
B、3
C、5
D、10
参考答案：C
9.客户尽职调查制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A、受益人
B、托管人
C、业务经办人
D、授权委托人
参考答案：A
10.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）上线时，由（）负责被代理机构的上线准备和实施、业务和技术支持，以及该系统的运行维护。
A、代理机构
B、商业银行
C、中国人民银行及其分支机构
D、银保监局
参考答案：A
11.汇票、本票出票时的记载事项，适用（）地法律。
A、付款
B、收款
C、出票
D、行为
参考答案：C
12.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，审计应当遵循（），全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构。
A、全面性原则
B、系统性原则
C、独立性原则
D、真实性原则
参考答案：C
13.下列资金用途不属于存款人申请开立专用存款账户（）。
A、期货交易保证金
B、粮、棉、油收购资金
C、基本建设资金
D、临时项目资金
参考答案：D
14.银行为持加载统一社会信用代码营业执照的个体工商户办理开户业务时，人民币银行结算账户管理系统中“工商营业执照”、“国税登记证号”、“地税登记证号”字段录入（）位统一社会信用代码。
A、17
B、18
C、19
D、22
参考答案：B
15.（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金汇入银行。
A、发起行
B、接受行
C、电子终端
D、清算行
参考答案：B
16.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
A、中国人民银行
B、中国人民银行反洗钱局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、其上级机构
参考答案：C
17.各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（）。
A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。
B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程。
C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求。
D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可。
参考答案：D
18.卡乐付”的客服电话是多少？（）
A、4006068000
B、96568
C、4008102112
D、027-96568
参考答案：A
19.甲和乙为同村邻居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行为侵犯了乙的(
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