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初级银行从业资格之初级银行管理综合提升训练试卷附答案

单选题（共20题）

1.商业银行实施有条件授信时应遵循()的原则。

A.先授信，后用信

B.先用信，后授信

C.先落实条件，后实施授信

D.先实施授信，后落实条件

【答案】C

2.对于超额贷款损失准备，商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。

A.1.25%

B.1.5%

C.2%

D.2.25%

【答案】A

3.流动性覆盖率监管指标旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（）天的流动性需求。

A.60

B.45

C.30

D.15

【答案】C

4.商业银行在风险识别过程中，应密切关注的内部风险因素不包括()。

A.人力资源

B.运营管理

C.自然环境

D.自主创新

【答案】C

5.规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想是()。

A.合规制度

B.合规体系

C.合规法律

D.合规政策

【答案】D

6.下列不属于商业银行合规管理的流程的是（）。

A.合规风险识别和评估

B.合规风险的监测和测试

C.合规风险报告

D.合规风险的治理

【答案】D

7.银行业金融机构违反审慎经营规则的，中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危机该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取的措施不包括（）。

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B.限制分配红利和其他收入

C.限制资金转让

D.责令辞退董事、高级管理人员

【答案】D

8.票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。

A.10年

B.6个月

C.3年

D.5年

【答案】B

9.（2017年真题）非银借款业务最长期限为（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

【答案】C

10.不属于《关于加大防范操作风险工作力度的通知》内容的是（）。

A.高度重视防范操作风险的规章制度建设

B.加强对基层行的合规性监督

C.坚持相关的行务管理公开制度

D.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度

【答案】D

11.支票的提示付款期限自出票日起()。

A.10日

B.20日

C.1个月

D.2个月

【答案】A

12.（2018年真题）商业银行违反审慎经营规则，逾期未改正的，中国银监会可以采取的监管措施是（）。

A.处30万元罚款

B.责令调整董事，高级管理人员或者限制其权利

C.吊销金融许可证

D.责令停业整顿

【答案】B

13.中国财务公司协会成立于（），是企业集团财务公司的行业自律性组织。

A.1998年

B.1999年

C.1994年

D.1995年

【答案】C

14.中央银行提高再贷款或再贴现利率的影响不包括()。

A.会提高商业银行向中央银行融资的成本

B.会降低商业银行向中央银行的借款意愿

C.会使经济增速放慢

D.会导致市场利率相应下降

【答案】D

15.回购交易要发生（）次券款交割。

A.3

B.2

C.1

D.0

【答案】B

16.内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是（）。

A.古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计

B.独立审计、社会审计、事务所审计

C.一级内部审计、二级内部审计和三级内部审计

D.初级内部审计、中级内部审计和高级内部审计

【答案】A

17.根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应要求客户以（）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。

A.开展宣传营销

B.抄写收益承诺

C.强调产品风险

D.抄写风险提示

【答案】D

18.()以银行为母公司，通过控股证券公司、保险公司、信托公司等方式，以子公司为载体，对不同的金融领域进行业务渗透扩张。

A.全能银行

B.银行母子公司

C.金融控股公司

D.分业经营

【答案】B

19.商业银行董事会应建立()机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价。

A.内部审计

B.激励约束

C.问责

D.外部审计

【答案】B

20.（），银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，定义了关联方和关联方交易。

A.2004年

B.2005年

C.2006年

D.2007年

【答案】A

多选题（共10题）

1.下列关于信用风险指标的说法，不正确的有（）。

A.不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于