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2022-2023年初级银行从业资格之初级银行管理综合提升测试卷和答案

单选题（共20题）

1.商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（）开展一次。

A.每年

B.每两年

C.每半年

D.每三个月

【答案】A

2.下列不属于税收的特征（）。

A.社会性

B.固定性

C.强制性

D.无偿性

【答案】A

3.()是建立和实施内部控制的核心理念。

A.全覆盖

B.相互制衡

C.审慎性

D.相匹配

【答案】B

4.下列说法正确的一项是（）。

A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行不同标准的业务流程和管理流程，确保规范运作

B.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统人工控制

C.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线

D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位，实施相应的措施，形成相互轮岗安排

【答案】C

5.押品处置是指抵(质)押权人对由()为担保银行债权实现而抵押或质押给银行的财产或权利进行处置，以收回全部或部分不良债权的经营管理活动。

A.借款人或第三人

B.投资人

C.担保人或保证人

D.债务人

【答案】A

6.下列关于金融机构虚假出资或者抽逃出资的说法，错误的是()。

A.金融机构抽逃出资的，责令停业整顿，并处抽逃出资金额5％以上10％以下的罚款

B.金融机构虚假出资的，对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分

C.金融机构抽逃出资的，情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证

D.金融机构虚假出资的，对直接责任人员给予开除的纪律处分

【答案】D

7.下列选项关于风险的不同分类方法，说法正确的是（）。

A.按照风险事故的来源，风险可以分为经济风险、市场风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险

B.按照风险发生的范围，可以分为系统性风险、操作风险和非系统性风险

C.按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等

D.按照风险发生的范围，可以分为流动性风险、法律风险、声誉风险、战略风险

【答案】C

8.债券投资的收益通常用()率来表示。

A.年

B.月

C.日

D.旬

【答案】A

9.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立是（）的合规管理职责。

A.股东大会

B.高级管理层

C.监事会

D.理事会

【答案】B

10.（2018年真题）某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（）类别。

A.实物资产的损坏

B.信息科技系统事件

C.内部欺诈事件

D.外部欺诈事件

【答案】D

11.下列选项中，不属于合规文化特点的是()。

A.合规文化是银行的自身需求

B.合规文化的核心是道德意识

C.合规文化体现了价值取向

D.合规文化必须通过制度传达

【答案】B

12.下列关于商业银行理财产品的表述，错误的是（）。

A.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额，在任何时点均不得超过理财产品净资产的35%

B.每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该理财产品净资产的10%

C.商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%

D.商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的10%

【答案】D

13.流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少()天的流动性需求。

A.60

B.45

C.30

D.15

【答案】C

14.下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是()。

A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具

B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释

C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险

D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险

【答案】D

15.（2018年真题）下列关于合规风险的说法中，错误的是（）。

A.合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险

B.合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险