个人理财练习试卷附答案（一）.doc

个人理财练习试卷附答案

1.下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（）。

A夫妻25~35岁时

B夫妻30~55岁时

C夫妻50~60岁时

D夫妻60岁以后(正确答案)

2.理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。

A开户(正确答案)

B调查问卷

C面谈沟通

D电话沟通

3.根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（）。

A自用房产投资

B寻求多元投资组合(正确答案)

C固定收益投资

D进行股票、基金的投资

4.理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段