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广*银行年度合规风险管理情况报告

全面贯彻新发展理念，坚持稳中求进工作总基调，紧紧围绕着

“三大工程”“六型银行”建设目标，着力抓合规强内控，持续

推进全行各项经营稳健发展。现将年度合规风险管理情况报告如

下：

一、基本情况

2023,我行以开展“内控合规管理建设年”、“整改提升年”

活动为契机，强化内控合规管理，切实打牢“防”的底线，完善

合规管理体制机制，严格执行合规政策，积极营造全员合规、主

动合规、事事合规的氛围。至12月末，全行各项业务稳健发展，

未发生重大合规风险事件，合规风险总体可控。

（一）完善合规管理架构。一是进一步完善公司治理。加强

党的领导，修订完善党委会议事规则，重新建立“三重一大”决

策制度，坚持落实党委会前置研究要求，有效发挥了党委“把方

向、管大局、保落实”作用。加强对各级“一把手”监督，对56

名机构“一把手”开展政治谈话，指出问题168个。二是完成新

一届董事会、监事会的换届选举和董事、独立董事的增选工作，

监事长补齐到位，“四会一层”履职边界全面厘清，并健全监事

会对董事、监事、高级管理人员履职评价管理办法，建立了董办、

监办、行办三方会谈协调机制，完善“四会一层”运转机制。三

是大力开展“整改提升年”活动，对照巡查、审计、监管部门发

现问题整改清单，建立每周调度、定期研究、持续跟踪的工作机

制，总行党委担负主体责任，党委书记为第一责任人，其他行领

导扎实履行“一岗双责”，部署推进分管部室、挂点机构的整改

工作，总行各部门协同确保整改落实、监督检查、成果运用、执

纪问责各环节形成闭环，取得整改实效。

（二）强化合规风险机制建设。合规风险管理机制作为合

规管理体系活力体现和支撑框架，我行始终高度关注其有效运行。

一是总行各部门依据外部监管规定、本行业务发展及条线管理需

要，及时完善制度体系，填补制度空白，确保各项工作开展有据

可依，有章可循。如法律与合规部牵头制定《广*银行厦门分行管

理办法》、运营管理部出台了《广*银行反洗钱和反恐怖融资基本

规定》、科技部修订了《广*银行信息科技外包管理办法》、个人

业务部修订了《广*银行个人金融信息保护管理办法》等，全行年

度共新增制度93项、修订制度170项，废止制度197项，为合

规管理工作的开展奠定良好的制度基础。二是开展制度执行整治。

组织相关部门针对重点业务领域梳理关键控制环节和控制措施，

并通过组织制度及业务操作培训、加强业务督导、强化系统控制、

开展监督检查等措施，对业务流程中的102个关键控制措施的执

行情况进行集中整治，进一步加深员工对制度的理解，提升全员

风险防控意识。三是落实合规管理考评机制，对各机构全年合规

管理工作和合规管理人员履职情况实施考评，有效引导和督促各

机构及员工，落实本机构本岗位合规风险管理职责，激发机构主

动合规意识。四是成立放款中心，实现分支机构信贷审批权限的

上收、向机构派驻财会主管、搭建新的责任追究体系，全面风险

管理体系逐步健全。五是持续深入做好“内控合规管理建设年”

工作，从坚守主责主业、聚焦风险漏洞、致力人员管理、严肃整

改问责、完善长效机制方面，进一步落实金融服务实体经济政策，

完善了员工管理、问题整改及内部问责等管理机制，持续夯实内

控合规管理基石，活动中各部门制定的51项举措已基本完成。

六是从全面风险管理角度梳理授权事项，丰富授权维度，建立了

授信业务、风险资产处置等近二十项授权内容，编制年度授权汇

编，进一步完善和健全授权体系。七是强化条线联动机制。通过

授信业务联系服务机制、首审负责机制、大额回访机制等创新服

务机制提高条线沟通效率，加强条线双向沟通，协助机构完善授

信合规管理机制。

（三）浓厚合规经营文化。作为银行合规管理体系建设的

重要内容和主要支撑，合规文化直接关系到银行经营管理思路、

作风和实践，健康有效的合规文化保障了银行长期的稳健可持续

发展。随着近年来我行加强重视，依法合规经营的理念逐渐得到

了牢树和弘扬。年度，一是主要领导组织召开合规条线座谈会，

面对面向一线员工传达监管对合规内控管理要求，了解基层员工

对合规管理要求的反馈，聆听员工心声，解惑答疑，鼓励员工提

出合理化建议，与管理部门共同商议寻找兼顾合规管理要求和业

务发展的合规解决方案。二是编发《合规动态月报》，通过晨会、

例会、工作群常态化开展《银行业从业人员职业操守与行为准则》

《广*银行员工从业行为禁令》、提示监管罚点等学习，强化员工