南开大学22春“金融学”《个人理财》期末考试高频考点版(带答案)试卷号4.pdf

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！住在富人区的她

南开大学22春“金融学”《个人理财》期末考试高频考点版（带答案）

一.综合考核(共50题)

1.

货币市场基金只有红利转投资一种分红方式。()

A.正确

B.错误

参考答案：A

2.

小钟月薪10万，每月薪资所得扣缴1.3万元，劳健保费4千元，交通费及餐费8千元，固定生活费

用4万元，房贷本息支出2万元，则小钟的收支平衡点之月收入为()。

A.6万元

B.7万元

C.8万元

D.9万元

参考答案：C

3.

家庭资产负债表是一段时间的流量记录，家庭收支储蓄表是一个时点的存量记录。()

A.正确

B.错误

参考答案：B

4.

下列关于非传统型寿险的特点，说法正确的有()。

A.包括分红险、万能险和投连险等品种

B.具有保障和投资双重功能

C.收益与风险并存

D.全部存在保底利率

参考答案：ABC

5.

投资规划应该根据()进行调整。

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！住在富人区的她

A.投资环境

B.投资者需求

C.机构报告

参考答案：AB

6.

假定收入成长率=支出成长率=储蓄利率。假设被保险人现年25岁，计划60岁退休，年收入为15万

元，年支出为5万元，利率3%，则按照生命价值法计算的最高保额为()万元

A.322.31

B.214.87

C.107.44

D.221.32

参考答案：B

7.

附加险是指附加在主险合同下的附加合同，可以单独投保，保费较低。()

A.错误

B.正确

参考答案：A

8.

申请小额信贷须年满()岁。

A.16岁

B.18岁

C.20岁

D.无年龄限制

参考答案：C

9.

在配置紧急预备金时，应至少安排出()个月的支出。

A.6

B.3

C.2

D.1

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参考答案：B

10.

缴存期间职工住房公积金的用途包括()

A.支付职工购买自住住房费用

B.支付职工因购买、建造、修缮自住住房所需的贷款本息等

C.支付职工个人为修缮自住住房发生的费用

D.支付房租超出家庭工资收入固定比例的部分

参考答案：ABCD

11.

个人理财业务，指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服

务的活动。()

A.正确

B.错误

参考答案：A

12.

黄金等贵金属的投资风险要大于股票，其与股票的相关程度：()

A.很高

B.很低

C.正相关

D.负相关

参考答案：BD

13.

附加险是指附加在主险合同下的附加合同，可以单独投保，保费较低。()

A.正确

B.错误

参考答案：B

14.

下列各项属于子女教育金特点的有()

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A.没有时间弹性

B.没有费用弹性

C.投资很保守、极注重安全性

D.没有子女教育强制储蓄账户

参考答案：ABD

15.

计算购房成本时，不仅应考虑房屋本身成本，还应考虑购房后的出行成本。()

A.正确

B.错误

参考答案：A

16.

个人理财的目的是为了追求财富最大化。()

A.正确

B.错误

参考答案：B

17.

阶梯存储法适合()。

A.有资金需求但不确定使用时间的客户

B.工薪阶层

C.为子女积累教育基金

D.所有人

参考答案：C

18.

以下说法不正确的是()

A.如果当月工资性收入所得税起征额，则适用税率=应纳税所得额/12

B.如果当月工资性收入所得税起征额，则适用税率=年终一次性奖金/12

C.如果当月工资性收入所得税起征额，则年终一次性奖金个人所得税=年终奖金*适用税率-速算扣除

数

D.如果当月工资性收入所得税起征额，则年终一次性奖金个人所得税=(年终奖金-当月工资薪金所得

与费用扣除额的差额)*适用税率-速算扣除数

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参考答案