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2023年第二期反洗钱终结性测试考题及答案

判断题

1、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存

期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（√）

2、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（×）

3、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份

识别义务的责任。（×）

4、反洗钱的客户信息是从数据仓库中采集出来的信息，在一般情况下需要人工维护，以符合相关规范要求。

（×）

5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孽息以及其

他收益。（√）

6、对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。（√）

7、客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。（×）

8、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和

数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（√）

9、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单

或政治敏感人物名单。（√）

10、贷款公司和小额贷款公司都是《金机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象。（×）

11、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（×）

12、金融机构反洗钱培训的对象主要为一线员工及反洗钱岗位人员，不包括中高级管理人员.（×）

13、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行

核实和查证的行政行为。（×）

14、原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户

审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等

级后的三年内至少应进行一次复核。（×）

15、交流互动APP密信是可以跟微信转发信息的。（×）

16、人民银行针对反洗钱法定监管事项中的突出问题，或为核实某方面的重点情况，可通过监管走访的方式，

深入金融机构开展实地调研和政策指导。（√）

17、金融机构反洗钱宣传对象为本机构员工，不需向客户进行反洗钱宣传。（×）

18、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定

和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。

（×）

19、由于个别采集信息不符合反洗钱系统要求，因此某些情况下需对客户信息进行补录，以符合相关规范要

求.（√）

20、反洗钱系统是一个多层次、跨部门、包含多个应用系统，并能根据银行业业务不断更新、随时进行系统

升级的有机系统。（√）

21、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行

分析。（√）

22、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个

业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。（√）

23、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年（×）

24、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构发现客户试图进行的交易与洗钱、

恐怖融资等犯罪活动相关的，如最终交易未完成，则无需提交可疑交易报告。（×）

25、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金

融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（√）

26、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、

公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取

冻结措施。（×）

27、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需要将该企业客户

的风险等级确定为最高。（×）

28、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（√）

29、根据《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释2009115号），若采取措施资助恐

怖主义活动，但恐怖主义活动最终犯罪中止或未遂，不应以恐怖融资罪定罪（×）

30、对法人金融机构总部开展反洗钱现场检查的测重点包括反洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设

计与开发反洗钱机制有效性（√）

31、金融机构破产和解散时,