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全面风险管理手册.

2.2.3监督风险管理委员会和各职能部门的风险管理工作；

2.2.4审定重大风险事件的处理方案，决策重大风险管理

事项；

2.2.5定期评估全面风险管理工作的有效性。

XXX是集团公司全面风险管理工作的执行机构，由总经

理担任主席，风险管理分管领导、风险管理主管部门负责人、

其他职能部门负责人等组成。其主要职责包括：

2.3.1制定企业全面风险管理工作规划和方案；

2.3.2监督和指导各职能部门的风险管理工作；

2.3.3审定重大风险管理方案和重大风险事件的处理方案；

2.3.4定期评估企业风险管理工作的有效性。

2.4总经理是集团公司全面风险管理工作的具体负责人，

主要职责包括：

2.4.1组织实施企业全面风险管理工作；

2.4.2制定企业风险管理制度和规章；

2.4.3组织开展风险管理培训和宣传工作；

2.4.4定期向董事会和风险管理委员会报告企业全面风险

管理工作情况。

2.5风险管理分管领导（总法律顾问）是集团公司全面风

险管理工作的具体负责人，主要职责包括：

2.5.1负责制定企业风险管理策略和重大风险管理解决方

案；

2.5.2组织实施企业风险管理工作；

2.5.3监督和指导各职能部门的风险管理工作；

2.5.4定期向风险管理委员会报告企业全面风险管理工作

情况。

2.6风险管理主管部门是集团公司全面风险管理工作的具

体承担部门，主要职责包括：

2.6.1制定和实施企业风险管理制度和规章；

2.6.2组织开展风险管理培训和宣传工作；

2.6.3监督和指导各职能部门的风险管理工作；

2.6.4定期向风险管理委员会报告企业全面风险管理工作

情况。

3全面风险管理工作流程

3.1风险管理工作流程包括风险识别、风险评估、风险控

制、风险监控和风险应对等环节。

3.2风险识别是指对企业内外部环境中存在的风险进行识

别和分析，建立风险清单。风险评估是指对识别出的风险进行

评估和分类，确定风险等级。风险控制是指对风险进行控制和

管理，制定控制措施和方案。风险监控是指对已控制的风险进

行监控和跟踪，及时发现和处理风险。风险应对是指对已发生

的风险进行应对和处理，制定应急预案和应对措施。

3.3风险管理工作应当贯穿企业管理和业务流程的各个环

节，特别是对重大风险、重大事件和重要流程的风险管理和内

部控制工作要加强。

3.4风险管理工作应当根据实际情况和需要，不断完善和

调整，确保全面风险管理工作的有效性。

2.2.3了解和掌握企业面临的各项重大风险及其风险管理

现状，制定有效的风险控制决策；

2.2.4批准重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流

程的判断标准；

2.2.5批准重大决策的风险评估报告；

2.2.6批准风险管理组织机构设置及其职责方案；

2.2.7批准风险管理绩效考核方案和年度绩效考核评定结

果；

2.2.8督导培育风险管理文化；

2.2.9处理全面风险管理其他重大事项。

2.3XXX向董事会负责，履行以下职责：

2.3.1审议全面风险管理年度报告；

2.3.2审议风险管理策略和重大风险管理解决方案；

2.3.3审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流

程的判断标准或判断机制，以及重大决策的风险评估报告；

2.3.4审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综

合报告；

2.3.5审议风险管理组织机构设置及其职责方案；

2.3.6办理董事会授权的有关全面风险管理的其他事项。

2.4风险管理委员会的日常办事机构设在法律监察审计部。

2.5集团公司总经理对全面风险管理工作的有效性向董事

会负责。总经理或总经理委托的高级管理人员，负责组织全面

风险管理的日常工作。

2.6风险管理分管领导受总经理委托对全面风险管理工作

的有效性负责，主持全面风险管理的日常工作，其主要职责包

括：

2.6.1批准风险管理主管部门提交的年度风险管理工作计

划并监督其执行；