2024年度最新国开（电大）《个人理财》形考任务辅导资料 .pdf

2024年度最新国开(电大)《个人理财》形

考任务辅导资料

学校:.班级：姓名：考号：

一、单选题(20题)

1.行为税不包括：()

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

2.比较适合退休养老理财的渠道不包括：()

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

3.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

4按.织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

5.日K线图中包含四种价格，即()

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

6信.托关系当事人不包括()

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

7.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

8.在各种类型的证券投资工具中，()具有最高的投资风险，但投资的回

报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

9.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：()

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

10.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

11.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()

A.5%B.7%C.10%D.15%

12.下列几投资产品中流动性最差的是()

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

13信.托可以将财产的所有权与()分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

14按.照规定，信托理财起点一般在()以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.1。万元

15.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

16.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

17.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的()

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

18.黄金期货的交易单位为1手等于()

A.1克B.10克C.100克D.1000克

19.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。

A.5B.8C.10D.12

20.下列理财目标中属于长期目标的是()。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

二、多选题(15题)

21.香港股票市场的投资品种有()

A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金

22.个人理财策划师职业的特点包括：()

A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划

师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产

23.家庭的生命周期是指()的整个过程。

A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期

24.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有()

A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同

25.艺术品投资市场的特点有()

A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象

C.买方竞争激烈D.市场前景广阔

26.影响应纳税额通常有()因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

27.信托的基本职能包括：()

A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能

28.以下税种属于流转税类的是：()

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

29.信托的设立条件有()

A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的

30.艺术品投资风险主要表现在以下方面：()

A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度

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