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2024最新国开（电大）专科《个人理财》形

考任务

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一、单选题（20题）

1.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

2.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A1.克B.10克C.100克D.1000克

3.当预期未来有通货胀时，个人和家庭应回避（），以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

4.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少

年才能增值为20万元？（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

5.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

6股.票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的()

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

7.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()

A.5%B.7%C.10%D.15%

8.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的()

A.70%B.80%C.90%D.100%

9.下列()不是指数基金的优点？

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

10.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

11.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

12.以下金融产品中，()的风险通常最局。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

13.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

14一.般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：()

A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类

型一选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比

例一选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合

理比例一在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐

给客户一在各资产类别中选择投资类型

15家.庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。

A.40%B.30%C.20%D.10%

16.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于()

A.上升B.下降C.升水D.贴水

17.日K线图中包含四种价格，即()

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

18.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是()

A.根据就业状况，大企业高管〉佣金收入者〉失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷〉无自宅〉投资不动产

C.根据家庭负担，未婚〉双薪无子女〉单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年〉财经专业刚毕业＞医学院在

校生

19.在我国，艺术品的成交量中()所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

20.按照规定，信托理财起点一般在()以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

二、多选题(15题)

21.香港股票市场的投资品种有()

A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金

22.保险理财的原则是：()

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

23.个人理财目标有以下几方面的特征：()

A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性

24.实现个人理财目标应注意因素：()

A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性

25根.据发行主体的不同，债券可以分为()

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券

26.个人外汇买卖的风险主要有()

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风